理專不當挪用客戶款項案件頻傳，又有銀行吞下高額罰單。金管會今(27)日針對中國信託前理專挪用客戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易，以及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失等，對銀行祭出1,000萬元的罰鍰。
此案是發生在中國信託台南分行，前劉姓理專在2016年1月至2022年7月間，私下保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，並代其到ATM領現、代為處理網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私下資金往來，並推薦客戶短期間進行多筆交易，或代為辦理網路銀行交易出現損失。
金管會表示，前劉姓理專違規行為時間約6年6個月，受影響客戶3人，其中還包括1名高齡客戶，遭理專挪用的款項及損失金額合計約4,381萬元，顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控管制度。
金管會認為，從此案發現，中國信託對客戶異常交易監控範圍，僅為個金客戶，未納入法金客戶，導致未能藉由相關報表即時察覺法金客戶帳戶之異常交易行為，也未就高齡客戶密集透過ATM方式交易的風險態樣納入監控，明顯有不足之處。
中國信託雖已經依照銀行公會要求的原則，訂定對理專的控管機制，但涉案的前劉姓理專輪調至他行後，未能妥適調整其負責客戶，還能保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼等情事，顯示未能確實執行所定理專相關控管機制。對於金管會的懲處，中國信託今晚回應，已採取相關改善措施並確實執行中。
此外，根據統計，從2017年到2022年，銀行發生挪用客戶款項或與客戶間有異常資金往來案件共29件，最後被金管會裁罰24件，合計罰鍰金額2億200萬元，包括公股行庫的臺銀、彰銀、華南都出現類似不法情事。
【2023-07-27 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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