政府全力防阻詐騙，但全台警示帳戶數仍持續攀高。根據金管會統計，截至今(2023)年第2季止，全國銀行、信合社警示帳戶突破10萬戶，達到10萬4,191戶，單季暴增8,169戶，創下金管會公布此項數字以來的同期新高，更比10年前飆升近7倍之多。
所謂「警示帳戶」是指，檢警單位基於偵辦案件的需要，通報銀行將存款帳戶列為警示，一旦遭列警示戶，銀行即凍結該戶頭，減少被害人損失；而警示戶持有人在其他銀行開立的帳戶，也會被視為衍生管制戶，網路轉帳等自動化功能恐被暫停。
金管會從2010年起，公布全國警示帳戶的統計，而近年因詐騙手法從假購物、假親友、誘導操作ATM付款，轉到投資騙局，包括加入LINE飆股、虛擬貨幣、冒用財經名人等，使得每季受害者幾乎都增加上千戶。
從數據顯示，2020年底警示戶逾4萬戶，2021年達到近6.5萬戶，2022年再進一步推升到近9.1萬戶，這3年警示戶均以雙位數成長，今年第2季底更正式衝破10萬戶，來到10萬4,191戶、季增8.5%、年升34%。
銀行業者分析，警示帳戶數不斷飆高，主要是因2020年詐騙手法轉為投資騙局後，被騙的人數大幅增加，當民眾發現自己被騙後積極報案，盼能防堵金錢被轉走；其次是自願高價出售帳戶、或個資外洩被不肖人士使用，被銀行或受害人通報，也使得警示戶上揚。
據瞭解，容易受到非法集團青睞的銀行帳戶，大致有3大特徵。第1、ATM設在地點夠隱密的地方；第2、詐騙集團企業總部可能設在銀行樓上，藉此熟悉銀行前中後台，再進一步做後續的人頭安排，甚至收買銀行員當內應；第3、挑選「內部控制點較寬鬆」的銀行，例如臨櫃調高約定轉帳金額較容易、或網銀限制較少，都容易成為不法集團攻破的對象。
【2023-09-11 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上