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未落實執行洗錢防制 歐付寶吞200萬元罰單

銀行警示戶連動電支帳戶 管制戶頭金流只進不出

記者 張家嘯 報導 2023-11-07

  電子支付業者吞紅單!金管會發現,歐付寶對使用者在付款交易所持的信用卡,未確認為使用者本人所有,也未採取相關管控措施,辦理代理收付業務卻未落實執行洗錢防制作業,違反「洗錢防制法」,核處200萬元罰鍰。另外,金管會修正電支業務管理規則,一旦被列為銀行警示帳戶,同一開戶人名下的所有電支帳戶,都會成為管制帳戶、限制線上交易。

  目前國內有10家專營電支機構及20家兼營電支機構,據金管會最新統計,8月底電子支付帳戶總用戶達到2,570萬人,當月代理收付實質交易款項金額約148.5億;而歐付寶的使用人數近104萬人,當月代理收付實質交易款項金額為5,394萬元。

  金管會指出,歐付寶辦理代理收付業務,卻未針對交易使用的信用卡,確認是否為持卡本人所有,違反「洗錢防制法」,因此裁處200萬元罰鍰。此外,電子支付業務因開戶簡便,且具有儲值、轉帳、小額支付等多項功能,在國內蓬勃發展,近來成為詐騙集團利用取財的工具,特別修法阻詐。

  為防堵詐騙集團利用電子支付帳戶進行洗錢,金管會修正電支業務管理規則,「衍生管制電支帳戶」擴大到銀行警示帳戶開戶人的所有電支帳戶,只要銀行列為警示帳戶同一開戶人名下的電支帳戶,都會連帶變成管制帳戶,限制線上交易。

  金管會進一步說明,若被列為「衍生管制電子支付帳戶」,仍然可入帳,但會管制自動化交易,如果要將帳戶中的錢轉出去,就必須臨櫃辦理,即電子支付被列為警示帳戶或衍生管制帳戶後,就會暫停交易功能、不能提領,要重新臨櫃做KYC及實名認證。

  事實上,金管會今(2023)年初開始與內政部警政署、銀行公會及電子支付機構等單位,共同祭出4大措施,包括要求電支業者「分享可疑態樣」、「加強身分驗證措施」、「建立聯防機制」,並「研議修正銀行公會自律規範」等。而聯徵中心9月底時已調整警示帳戶資料庫,提供電支機構每日查詢,所有電支機構在10月31日前要完成相關調整作業。

【2023-11-07 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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