投資詐騙、虛擬貨幣紛爭不斷，明(2024)年都將納入金檢項目。金管會揭示2024年金檢重點，共計96項，當中可區分為6大領域，包括公司治理、防制詐騙、金融消費者權益保護、不動產授信風險管理、資通安全、虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)等，其中虛擬貨幣事業為首度列入金檢業別，聚焦於業者是否落實洗錢防制。
以各業別的金檢重點來看，本國銀行15項最多、壽險和券商各12項、產險和在台外銀各11項、票券與投信各9項、金控業及信合社各8項、虛擬資產業者1項。金管會表示，2024年金檢重點主要參酌國內外政經環境變化及外界關注議題，並考量2023年公布的金融法規及監理重點、各業務局監理重要事項及實地檢查發現應加強檢查事項等，以各業別應持續加強關注的項目列為檢查重點。
其中，對國銀、信合社、券商及投信公司新增「防制詐騙」相關檢查重點，例如強化開戶作業審查、網銀與ATM等高風險自動化業務管理、員工教育宣導等。同時，將虛擬資產平台及交易業務事業，首次納入金檢業別，並增列洗錢防制相關檢查重點。
而金融消費者權益保護概括個資保護、身心障礙者及高齡客戶權益保護、理專銷售作業控管等面向。同時，金管會將對國銀檢查理專有無銷售未經核准的金融商品、信用卡發卡機構將持卡人個資提供第三方使用的資料保護、國銀及投信機器人理財服務狀況。
至於資通安全方面，包括雲端服務業者資安在內。金管會提到，為強化資通安全管理，針對信合社、壽險及產險業，加入資通系統與服務供應鏈的風險管理檢查等，期待藉此增進外界瞭解金管會檢查重點方向，健全整體金融機構經營。
【2023-12-20 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上