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億級財管2.0續牌放寬 通過2次可永久開辦

2024年預計13家競逐 爭奪高資產客戶開戰

記者 張家嘯 報導 2024-03-11

  多金客戶人人搶,銀行業將掀起高資產客戶爭奪戰。金管會宣布鬆綁「財管2.0」業務執照「續牌」審核規定,未來只要通過2次「續牌」申請,取得6年業務經營許可後,便可永久辦理相關業務,不須再申請續辦。

  金管會2020年8月公布「財管2.0」方案,開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶財管業務,同年底及2021年5月中分別各核准3家、4家銀行開辦,2021年9月起銀行準備妥適後個別提出申請,至今已有11家業者獲准。

  截至今(2024)年1月底,除了尚未開辦的華南銀行之外,其餘10家銀行均已展開業務,合計審核通過億級以上的高資產客戶數達7,328人、月增3.91%,整體資產管理規模衝上8,808億元、月成長2.77%。

  依照目前「財管2.0」規定,業務牌照期限為3年一審、依規定須在半年前提出續牌申請。首波核准申辦的中國信託、兆豐銀行上海銀行,執照已於去(2023)年底到期,並順利通過續牌申請。第2波核准的國泰世華、第一銀行、合作金庫銀近期也順利完成續牌請領,瑞士銀行則在審議中。

  金管會表示,考量銀行申請2次續辦時,已辦理財管2.0業務逾5年半,累積了豐富經驗,在兼顧監理需求及業者進行業務的長期規畫,決議對2次續辦年限予以鬆綁,回歸一般業務監理,銀行後續無須再申請續辦。

  換而言之,此項規定鬆綁後,首波取得執照的中國信託、兆豐銀及上海銀,只要在2026年6月底前,再次申請續辦並順利通過,即可永久開辦財管2.0業務。而去年10月底才取得執照的華南銀行,預計今年第2季正式開辦業務。

  同時,為鼓勵外商銀行參與「財管2.0」業務,金管會去年底已放寬參與門檻。據瞭解,除了滙豐銀行已正式遞件之外,今年下半年預計還有1家外商銀行將申請,若獲審核通過,最快今年就有13家銀行逐鹿「億級」財管市場。

【2024-03-11 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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