多金客戶人人搶，銀行業將掀起高資產客戶爭奪戰。金管會宣布鬆綁「財管2.0」業務執照「續牌」審核規定，未來只要通過2次「續牌」申請，取得6年業務經營許可後，便可永久辦理相關業務，不須再申請續辦。
金管會2020年8月公布「財管2.0」方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶財管業務，同年底及2021年5月中分別各核准3家、4家銀行開辦，2021年9月起銀行準備妥適後個別提出申請，至今已有11家業者獲准。
截至今(2024)年1月底，除了尚未開辦的華南銀行之外，其餘10家銀行均已展開業務，合計審核通過億級以上的高資產客戶數達7,328人、月增3.91%，整體資產管理規模衝上8,808億元、月成長2.77%。
依照目前「財管2.0」規定，業務牌照期限為3年一審、依規定須在半年前提出續牌申請。首波核准申辦的中國信託、兆豐銀行及上海銀行，執照已於去(2023)年底到期，並順利通過續牌申請。第2波核准的國泰世華、第一銀行、合作金庫銀近期也順利完成續牌請領，瑞士銀行則在審議中。
金管會表示，考量銀行申請2次續辦時，已辦理財管2.0業務逾5年半，累積了豐富經驗，在兼顧監理需求及業者進行業務的長期規畫，決議對2次續辦年限予以鬆綁，回歸一般業務監理，銀行後續無須再申請續辦。
換而言之，此項規定鬆綁後，首波取得執照的中國信託、兆豐銀及上海銀，只要在2026年6月底前，再次申請續辦並順利通過，即可永久開辦財管2.0業務。而去年10月底才取得執照的華南銀行，預計今年第2季正式開辦業務。
同時，為鼓勵外商銀行參與「財管2.0」業務，金管會去年底已放寬參與門檻。據瞭解，除了滙豐銀行已正式遞件之外，今年下半年預計還有1家外商銀行將申請，若獲審核通過，最快今年就有13家銀行逐鹿「億級」財管市場。
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