台股指數攀高，推升國內億元以上高資產族群人數增加。根據金管會最新統計，截至今(2024)年6月底，本國銀行高資產財管2.0業務累積客戶數達9,524人，7月即將達成萬人里程碑；而總資產管理規模(AUM)從4月升破兆元後，2個月時間增加1,300億元，6月底累積來到1.17兆元，無論是客戶數或AUM，年增率皆逾70%。
金管會目前已發出12張財管2.0執照，提出申請此項業務的銀行已全數開辦，帶動高資產戶數持續上揚。至於台股多頭格局，則帶動AUM規模持續成長。今年3月擴增786億元，創單月最大增量後，4月底站上兆元大關，6月單月再上升735億元，為單月增量次高。
隨著越來越多銀行加入財管2.0業務，市場競爭日趨激烈，4月一度錯失冠軍頭銜的中國信託，6月底以資產管理規模2,043億元奪冠，連2個月登上龍頭寶座，合庫銀則以1,977億元居次，第一銀行在5月底突圍拿下第3名後，6月底續以1,958億元名列季軍。
觀察財管2.0客戶的AUM資產配置組合變化，存款配比在6月底正式跌破5成，下滑至49.5%，配比水位為近17個月新低，境外結構型商品配比下滑至6.5%，月減0.2個百分點。反觀基金配比連3個月走高至13.3%；債券配比成長至12.5%，也連2個月走升；保險配比則連3個月維持在11.4%。
另外，金管會同步公布券商辦理高資產業務情形，截至今年6月底止，共8家券商獲准開辦，自開辦業務起算，累計交易金額達2,074億元，月升5.6%，總計客戶數有1,013人。至於個別券商高資產業務成績，永豐金證券以累計交易金額1,101億元拿下第1名，其次為國泰證的527億元，第3為兆豐證的253億元。
據瞭解，券商主要透過複委託、財管及自營3大管道辦理高資產客戶業務，其中，複委託累計交易金額為1,884億元，占比超過90%，財管及自營累計交易金額分別達80億元及109億元，各占4%及5%。
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