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阻詐新招開放轉帳註記 大額匯款可通知聯絡人

國泰世華攜手北檢反詐 牢記「五不」別再被詐

記者 張家嘯 報導 2025-01-16

  詐騙手法不時翻新,民眾一不小心就掉進陷阱。金管會研議,開放民眾自行註記聯絡人,當出現定存、保單解約和大額匯款時,可由金融機構通知指定聯絡人,希望達到防詐效果;券商公會則呼籲國人牢記「五不」法則,避免成為詐欺受害者。

  金管會主委彭金隆日前透露,自己上(12)個月曾收到詐騙簡訊,第一時間沒有反應過來,差點掉入陷阱,所幸數秒後立刻回神,因此有意加強阻詐措施。金管會研議,未來客戶可自行選擇是否要註記指定的聯絡人,當出現定存、保單解約或大額匯款情況時,由金融業即時通知該客戶「可信賴親人」,希望藉此發揮第三人勸阻防詐效果。

  金管會表示,金融機構過去為阻詐規畫出許多機制,像是灰名單、境內外疑似詐騙帳戶通報、企業戶與外籍人士帳戶管制等,但詐騙方式仍層出不窮,代表防詐、阻詐措施必須持續精進。去(2024)年11月起,已要求所有銀行設立反詐主管,並訂定責任地圖、考核指標等,因業者最清楚自己的客戶,以自己的力量落實反詐,可達到較佳的效果。

  對於越來越常見的投資詐騙,券商公會提醒民眾「天下沒有白吃的午餐」,沒有任何投資能夠保證獲利,所以不要輕信來路不明的投資訊息。同時牢記「五不」妙計,包括不接陌生來電、不點未知連結、不聽投資明牌、不怕莫名威脅、不給個人資料,隨時提高警覺,避免掉入詐團陷阱。

  券商公會指出,近期發現不少國際證券期貨業者,透過網路平台招攬國人購買外國有價證券、外匯、選擇權等金融商品。這些國外的機構未在台灣取得證照,不是經過政府核准的合法業者,一旦發生交易糾紛,投資人的權益無法獲得保障。

  券商公會強調,民眾投資前,應先針對投資平台和商品的合法性進行查證。金管會已建置「防範非法證券期貨業宣導專區」,提供民眾查詢合法業者名單,該專區也列有非法業者態樣、詐騙類型、投資警示與宣導資料等,民眾可上網查看。

  金融業者也配合政府積極阻詐,根據警政署最新統計,截至去年9月,國泰世華臨櫃攔阻成功件數近1,800件,金額達13.8億元;為打造更安全的金融環境,特別與台北地檢署合作,共同簽署「聯盟盾專案」合作意向書(MOU),是首家與台北地檢署建立可疑金融帳戶即時通報機制的民營銀行。

【2025-01-16 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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