金融業務去除年齡標籤化，高齡者投資限制將鬆綁。金管會今(11)日修法，開放70歲以上的非專業投資人進行海外股票投資，未來銀行與證券商可依據客戶風險屬性，以及承受能力進行「瞭解客戶(KYC)」評估後，推介海外有價證券，不再以年齡作為限制標準。另外，高淨值投資法人和高資產法人戶買賣海外股債時，可自行指定外國保管機構。
依照現行規定，銀行與證券商不得向70歲以上的非專業投資人推介海外有價證券，但近來有人質疑形成年齡標籤化，影響高齡投資者的財務自主權。因此金管會修正「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」，刪除此限制，讓高齡者與其他投資人一樣，回歸由金融機構依KYC評估其風險屬性後，提供適當的理財建議。
金管會表示，此次放寬措施是金融監理法規一致性的重要一步，確保高齡投資者不因年齡受到歧視，同時仍維持必要的風險控管機制，保障投資安全。修正草案預告60天，最快今(2025)年6月底前正式上路。
除了鬆綁高齡投資外，同步開放高資產投資者在投資海外市場時，可自由指定保管銀行，以強化跨境資產管理靈活性。根據金管會規定，高資產投資法人定義為財報或淨資產超過新台幣200億元，且設有專責投資單位與適任專業人員，或其衍生性商品配置逾新台幣10億元以上，這項調整有助於台灣高淨值投資法人與自然人在全球市場配置資產。
截至今年1月為止，透過券商複委託的客戶為專業投資人，含法人及自然人在內，共2萬7,411人。金管會強調，此次修正主要目的在於強化金融市場的公平性與彈性，讓投資環境更具包容性，並確保監管法規與國際標準接軌。未來將持續監控執行情況，確保金融機構落實適當性評估機制，保障所有投資者的權益。
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