不只「賣」保險從身邊的親朋好友開始，其實「買」保險也是一樣。多數的保險業務員拼業績，都以服務親友為出發，而根據調查也發現，確實有超過半數的民眾要買保險，會委託親朋好友來辦理。
天有不測風雲、人有旦夕禍福，國人多年來建立買保險的觀念，有人認為是為自己的人生買個保障，隨著近年投資型保單盛行，也有人作為投資理財規畫。金融產品種類多元，服務也呈現多樣化，申辦管道從以前的臨櫃、郵寄，到現在電話、網路都可申辦。
創市際市場公司為了瞭解網友在金融產品的使用和申辦管道，針對保險、投資和借貸三種產品服務進行網路問卷調查。調查結果發現，高達9成1的網友有購買「保險」產品，包含壽險、旅行險、產險等；購買「投資理財」商品者有7成6，包括股票、基金或外幣存款等；而目前有房車貸、信貸和助學貸款的「借貸行為」者，則是有4成2。
其中，在購買保險時，超過5成會請「親朋好友辦理」(51.6%)，比起「臨櫃」申購(16.5%)，使用「電話」辦理(13.3%)高出許多。不過，在申辦投資理財產品時，卻以「臨櫃辦理」(34.7%)和「線上申辦」(31.6%)最多，若要借貸時，透過「臨櫃辦理」更是高達56.0%，顯示民眾習慣透過親友買保險，而投資、借貸時，反而直接臨櫃辦理為主。
創市際指出，隨著各項產品行銷、辦理方式的多樣化，網路上進行申購或投資交易的情形，已逐漸升高，其中又以投資理財最為普遍。
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