國泰金控今(30)日召開法說會，公布今(2013)年營運概況與績效。受惠於國泰人壽投資績效表現優異，上半年稅後盈餘150億元，年增率178.5%，每股稅後盈餘(EPS)1.39元，較去(2012)年同期的0.49元大幅成長。同時第2季底淨值達2,412億元，每股淨值22.3元，股東權益報酬率(ROE)12.2%。
獲利表現亮眼的國泰人壽，相較於去年同期虧損15億元，上半年稅後盈餘達77億元。儘管初年度保費收入(FYP)996億元、初年度等價保費收入(FYPE)398億元，分別年衰退27.3%與15.8%，但利潤較高的傳統型保單分期繳占比提高至95.3%，新契約價值(VNB)達255億元，全年可望完成500億元的目標。
在資產配置部分，上半年可運用資金共計3兆4,693億元，投資報酬率以保單貸款6.5%表現最突出，其次是國外股票6.3%，國外債券6%再居次，其他尚有不動產3.4%、國內股票2.7%、擔保放款2.2%、國內債券2%，以及現金與約當現金0.9%。合計避險後的投資報酬率4.1%，較去年全年成長0.2%。
國泰金控總經理李長庚認為，壽險業者投資海外不動產，金管會宜更大幅度開放，提高資金運用效益。此外，兩岸監理機關已經開放銀行相互參股，期許兩岸金保會可以推動保險業相互參股，並且台資壽險業者在中國大陸參股作業，比重可以提高至50%，但部分涉及世界貿易組織(WTO)規定，仍待相關單位協商。
國泰人壽副總林昭廷表示，升息趨勢存有利弊，雖然短期可能影響備供出售部位的淨值，但以長期來看，以目前近12%的資金配置於採行浮動利率的擔保放款，外加每年約10%的新投資配額，利率上升有助於報酬率走高。估計在其他條件相同前提下，投資報酬率提高0.25%，隱含價值(EV)將增加約600億元。
同為獲利引擎之一的國泰世華銀行，上半年稅後盈餘78億元。由於需求下降使然，放款金額年衰退3%，但利潤較佳的中小企業與外幣放款比重達10.3%與15%，帶動存放利差上揚至1.81%，淨利差(NIM)也增至1.27%。在手續費方面，年成長24.1%，主要來自於財富管理(45.2%)與信用卡(31.4%)的挹注。
至於不良放款案件，國泰金控副總李偉正指出，目前對於台灣海陸運輸集團(TMT)的曝險金額已經提存64%，奇力光電也達54%。相較於去年同期，整體逾放比僅微揚至0.35%，備抵呆帳覆蓋率則從309.6%提高至408%。海外上海分行穩定發展，未來將持續爭取增設閔行支行，並致力於成立青島分行。
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