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12月投信基金規模縮 油價狂跌高收債拖累

平衡型組合型買氣旺 由債轉股趨勢更明顯

記者 楊晴萱 報導 2015-01-16

  根據投信投顧公會最新統計,去(2014)年12月底投信基金規模跌破2兆元,來到1.97兆元,為2014年第二低水位,月減5.68%,全年仍小增0.42%。投信業者分析,12月基金規模大減1,189億元,主要是受到國際原油價格續跌,導致投資人調節能源類高收益債券基金,影響高收益債資金動能,連帶拖累整體投信基金規模大縮水。

  若以2014全年度來看,發現投資人普遍偏愛平衡型和組合型基金,共有10檔平衡型和5檔組合型新基金募集,而平衡型基金規模去年幾乎翻倍成長,從338億元成長到665億元,成長幅度高達96%;組合型基金規模也有近25%增幅,這兩項產品可說是2014年投信基金的黑馬。

  摩根多元入息成長基金經理人郭世宗指出,國際原油價格持續走跌,使得能源類高收益債券表現大受打擊,近兩個月的高收益債券基金規模持續走跌,12月規模再從11月的2,135億元減少近一成降至1,938億元,單月減幅幾乎就是季減幅,凸顯12月投信發行的高收益債資金調節賣壓沉重。

  郭世宗進一步表示,反觀股票型基金12月規模達到5,373億元,足見資金對股票興趣增溫,「由債轉股」趨勢今(2015)年可能更加顯著。不過,過去一年國際經濟情勢詭譎多變,多空變數交織,投資人還是不敢貿然踏入股市,因此平衡型基金往往比股票更能獲得投資人青睞,促成平衡型和組合型基金規模於2014年大幅度成長。

  中國信託多元入息平衡基金經理人朱戌文則認為,開年的不平順幾乎預告了今年是一個震盪加劇、股債多空方向難掌握的一年。依世界銀行預測,今年全球經濟成長率調降至3%,仍高於去年估值2.6%,景氣並未偏離溫和擴張的軌道,但此報告發布後,草木皆兵的氣氛一時恐難淡化,恐使全球股市震盪時間拉長。

  面對市場波動加劇,朱戌文建議,投資人可布局全球多元資產的平衡型基金,一方面保持參與股市上行機會,另一方面降低整體投資組合的損失風險。尤其是部分強調多元入息資產的基金,配置更遍布於股、債、REITs、可轉債、特別股等不同資產,操作靈活度高,且提供穩健的息收來源,已是相對理想的資金去處。

2014年12月投信基金規模,如下表:

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