根據投信投顧公會最新資料，4月份投信基金規模達到2.13兆元，單月增加1,213億元，增幅6%，創下金融海嘯前、最近7年來的新高水位。其中，平衡型基金受青睞度依然居高不下，4月份基金規模達829億元，寫下歷史新紀錄，較上(3)月增長37%，今(2015)年成長幅度也達24%。
檢視基金類型細項，發現平衡型基金中的跨國投資類別，月增幅和年增幅分別為63%和39%，勇奪各類型基金增幅之冠。同樣的情況出現在組合型基金中的跨國平衡類別，今年也出現26%的增幅，顯示全球多元資產的投資布局，才能滿足投資人欲分散布局、股債兼備，又想同時追求收益的高標準。
摩根投信副總經理謝瑞妍分析，美國聯準會今年升息在即，市場上利多和利空消息相互交織。波動加劇常讓投資人感到捉摸不定，純股或純債的投資配置讓投資人無所適從，由於平衡型基金不僅有機會爭取高於固定收益的資本利得，波動度又明顯低於股票基金，在投資人無法在眾多單一市場中做出抉擇的時候，反而促成平衡型基金崛起的機會。
謝瑞妍進一步說明，傳統的平衡型基金投資標的配置主要聚焦股債，近年來投資標的更擴大到高息股、新興債、高收益債券等，透過多元的布局讓平衡型基金更豐富，也促成此類產品投資熱度直線飆升。在投信業者積極搶發新基金中，去(2014)年底規模已增加近1倍，顯示平衡型基金浪潮來勢洶洶。
摩根多元入息成長基金經理人郭世宗則指出，近期國際金融市場震盪劇烈，若是投資組合過度集中，一旦市場發生反轉，恐引發市場行情驟變，投資人可能蒙受大幅損失。建議在這個階段的投資對策更應儘早做好資產配置，才能因應景氣靈活調整資產配置，掌握多元收益，並做好風險控管。
展望全球股市，野村多元資產動態平衡基金經理人黃家珍認為，在美國升息對市場的影響力將逐漸增強的預期之下，股債市波動度也會提高。依2004年美國前次升息經驗，升息前的6個月裡全球股市表現分歧，各類債券也強弱不一，唯有多元資產配置搭配動態調整，才能有效克服市場動盪，並增加獲利機會。
4月份投信基金規模，如下表：
滙豐Live+現金回饋卡
- 1.新戶首刷贈500元刷卡金
- 2.完成自動扣繳加碼1%
- 3.餐飲/購物/娛樂通路最高4.88%
- 4.君悅/美福週三最優75折
- 5.王品瘋美食點數回饋最高13%
彰化銀行My樂現金回饋卡
- 申辦電子帳單次年免年費
- 新戶首刷禮最高送400元刷卡金
- 國外消費最高3.5%回饋無上限
- 指定國內通路 最高3%回饋
- 指定行動支付登錄新卡再享最高9%(核卡後三個月)
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上