top

卡片比一比

投信基金規模8年新高 平衡型基金買氣續旺

由債轉股趨勢愈鮮明 第3季關注美升息動向

記者 楊晴萱 報導 2015-06-15

  根據投信投顧公會最新資料,5月份投信基金規模達2.14兆元,儘管市場震盪,但整體規模成功挑戰金融海嘯前、近8年來的新高水位。其中股票基金規模較上(4)月成長2.5%,對照債券型基金債券基金規模則月減3.6%,顯示隨著景氣持續升溫,國人在資金配置上呈現由債轉股趨勢愈加鮮明。

  進一步觀察各類型基金表現,5月份平衡型基金規模再創新高,來到870億元,第2季來成長44%,尤其跨國投資類別季增幅和年增幅分別75%和49%,更是勇奪各類型基金增幅之冠,足見隨著市場陷入震盪,平衡型基金躍為國人現階段持盈保泰的首選,且投資布局涵蓋全球多元資產者,特別吸引投資人。

  摩根投信副總經理謝瑞妍分析,歐美經濟數據報喜,全球景氣回春腳步加快,提振投資士氣,伴隨股市重拾漲勢,也吸引資金回流股票型基金懷抱。5月台股基金規模月增1.3%,但跨國股票型基金更勝一籌,月增長3.5%,意謂資金前進股市時,國人更愛布局全球股市。

  摩根多元入息成長基金經理人郭世宗表示,5月全球PMI出現增溫,美國就業數據良好與歐洲經濟增長等正面訊號頻傳,促使市場投資氣氛樂觀,伴隨資金環境寬鬆,風險性資產表現也獲得拉抬。目前市場對聯準會可能提前升息的預期提高許多,市場波動度將擴大,兼具多元資產的平衡型基金深獲投資人青睞。

  相較於純股或純債的投資配置,郭世宗強調,平衡型基金可靈活配置股債,不但能提供投資人優於債券型基金的報酬,波動度又低於股票型基金,因此在市場波動加劇時,往往成為兼顧收益和風險的投資首選,特別是新型的平衡型基金,資產配置囊括了諸多可創造收益的資產,並分散風險。

  展望未來,富蘭克林投顧表示,第3季應聚焦在聯準會升息動向,預期聯準會將採溫和漸進式的升息步調,加上歐日央行延續寬鬆,有利全球風險性資產延續多頭。布局上可採取「升生不息」策略,股票首選美國、中國、印度等亞洲股票型基金,而穩健型投資人則可加碼美國平衡型基金及全球複合型債券基金。

5月份投信基金規模變化,如下表

【2015-06-15 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

中國信託foodpanda聯名卡

  • foodpanda平台回饋最高30%
  • 申辦滿額送pandapro一個月
  • 全球餐廳加碼回饋最高15%
  • 新戶首刷滿額享好禮三選一

謹慎理財 信用至上

兆豐利多御璽卡

  • 綁定12大支付最高享6.6%!
  • 國外消費最高享3.1%!
  • 國內網購享1%回饋無上限!
  • 新戶完成指定任務享首刷好禮

謹慎理財 信用至上

滙豐Live+現金回饋卡

  • 一般通路0.88%回饋無上限
  • 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
  • 精選國家餐飲最高5.88%回饋
  • 新戶首刷贈刷卡金500元
  • 王品集團系列餐廳享15%回饋

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

2025下半年信用卡權益》卡友

2025年已經過了一半,各家銀行也公布2

富邦J卡刷日韓最高享8%回饋

卡優限定新戶最高享600元機團費滿額再享

iLEO數位帳戶獨享

週二換匯登錄月抽150個好禮!

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

KKDAY、Klook折扣碼懶

懶人包介紹Klook與KKday優惠碼、

【新戶加碼禮】

累計滿額享帳單折抵金333元

中信foodpanda聯名卡》

大家一定都有使用過foodpanda叫美

美國運通長榮航空簽帳白金卡

9月底前新申辦,不限金額首刷享6萬哩

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈刷卡金500元

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

滙豐旅人無限卡

最優10元=1哩
消費好禮享8000哩
每年免費機場貴賓室8次
每年免費機場接送4次

謹慎理財 信用至上

兆豐利多御璽卡

綁定12大支付最高享6.6%!
國外消費最高享3.1%!
國內網購享1%回饋無上限!
新戶完成指定任務享首刷好禮