新的一年開始，可針對保單進行「健檢」，事前發現風險與缺口，利用年終獎金補足保障。康健人壽建議，民眾可依照3大要點「抓漏」；南山人壽認為理「財」先理「心」，確認自己的人生階段與目標，選擇合適的理財工具，打造「圓夢基金」。
從校園畢業、轉換工作跑道、結婚生子到退休，保險應根據不同的生命階段進行調整。康健人壽提出3大要點來檢視保單，包括「自身與家庭的現狀」、「未來需求」及「人生主要風險評估」等，確定符合現階段需求，讓保險發生保障的價值效益。
像是小資單身族沒有家庭負擔，但因薪水低，凡事「金金」計較，較適合低保費、高保障的定期保險，穩固基本需求；成家立業族須扶養子女及父母，承受「三明治」的經濟壓力，可選擇醫療險、意外險、定期險...等多面向的「雞尾酒」保單，涵蓋所有層面；至於空巢熟齡族，孩子多半已離家獨立，長照險與居家意外險，就是投保的重點。
康健人壽指出，新春檢視保單，就能保障未來1年權益不受損。保額參考「雙十原則」，保費支出控制在年收入的10分之1，保額則是年收入的10倍，以避免大錢，卻「保」不到要領。
南山人壽則提到，不少上班族拿到年終獎金，毫無節制花光光，就像是個「過路財神」。若是理「財」先理「心」，省思自己的人生階段與未來的目標，盤點並釐清需求，選擇適合的理財工具或調整保險種類、範圍，才能將獎金轉變為「圓夢基金」。
【2016-01-15 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
彰化銀行My樂現金回饋卡
- 申辦電子帳單次年免年費
- 新戶首刷禮最高送400元刷卡金
- 國外消費最高3.5%回饋無上限
- 指定國內通路 最高3%回饋
- 指定行動支付登錄新卡再享最高9%(核卡後三個月)
滙豐Live+現金回饋卡
- 1.新戶首刷贈500元刷卡金
- 2.完成自動扣繳加碼1%
- 3.餐飲/購物/娛樂通路最高4.88%
- 4.君悅/美福週三最優75折
- 5.王品瘋美食點數回饋最高13%
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上