5月即將開徵綜所稅，民眾開始收集相關憑單為報稅作準備。保險業者提醒，所得稅法明定每月繳納的健保費、勞保費，以及每年繳給壽險公司的保費，通通可列舉為扣除額，降低課稅級距。並提供保險節稅4大要點，運用保險商品規畫資產配置，達到節稅效果。
依據所得稅法第17條規定，「納稅義務人、配偶或受扶養直系親屬之人身保險、勞工保險、國民年金保險及軍公教保險之保險費，每人每年扣除額以不超過2萬4千元為限。」民眾若平時有保險規畫，報稅時便可利用保單節稅，減少稅賦支出。
中國信託人壽發言人卓長興指出，運用保險可兼顧退休保障、資產傳承及節稅目的。其中，須注意4大重點，包含「保險須配合個人職涯做長期規畫」、「愈年輕投保，保單節稅附加價值愈高」、「當年保費，隔年才能列舉扣除」、「定期檢視保單，找專業顧問諮詢」等，可依照個人生活習慣與身分，打造專屬保單，以涵蓋風險及理財等2種層面。
卓長興表示，法令明文規定，部分保險費可扣抵所得稅額，進而減免稅務負擔，目的在於鼓勵民眾平時就要防患於未然，進行長期風險分擔，因此不論壽險、傷害險、健康險、年金險或旅遊平安險，均可列舉扣除。善用保險附加的節稅功能，是一種合法且有效的省錢方式。
不過，卓長興也提醒，要保人與被保險人須為同一申報戶，才能列舉扣除。此外，為響應環保，各機構將不再主動寄發各項報稅憑證紙本，保險公司也不再寄送證明單，建議民眾登錄保險公司網站或聯絡保險經紀人，自行查詢保費繳費證明，以確保自身權益不受損。
【2015-04-22 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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