針對TRF的不當銷售，金管會再度開鍘，今(12/1)日宣布星展銀行與台新銀行，各被重罰鍰1,000萬元、800萬元，以及核處部分業務的糾正，總計截至目前，金管會對於TRF已經祭出四波罰緩，金額合計高達7,200萬元，而台新銀行累積遭罰1,200萬元最多。
受到人民幣走貶，引爆國內許多投資人購買TRF虧損的金融爭議案件，金管會開始介入調查後，陸續發現為衝刺業績，有銀行業者幫助客戶編制不實財報等情事，因此陸續祭出處罰。
金管會表示，這波遭處罰的2家銀行，皆為金檢時發現銷售TRF等相關商品時，有明顯缺失。像是在認識客戶及適合度評估作業、客戶風險屬性等級評估作業、交易策略與風險管理等面向，有未確實執行內部控制等情事，或以不當話術推銷客戶承做新交易，以及未落實法令遵循等。
其中星展銀行為首次出現在受罰名單中，但過去受罰的違規態樣皆有，因此一次重罰1,000萬元。金管會指出，除了罰鍰之外，也對這2家銀行做出行政處分，將限制星展銀行、台新銀行只能針對特別客戶，才能銷售隱含外匯選擇權衍生性金融商品，未來缺失改善後，才能恢復承作。並要求2家銀行檢討高階經理人責任，包括是否追回已發放獎金等。
據瞭解，TRF爭議截至目前為止，已有高達16家銀行受罰，合計罰鍰達7,200萬元，除了台新銀行累積高達1,200萬元最多外，國泰世華、台北富邦、星展銀行皆被處1,000萬元罰金。金管會強調，持續要求銀行儘速解決TRF銷售糾紛，設法與投資人和解。從統計資料來看，現階段和解案件共116件，和解比率為57%。
【2016-12-01 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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