為防制非法洗錢，金管會決定擴大規範範圍，今(11)日預告修正「金融機構洗錢防制辦法」，除了銀行業之外，未來包括證券期貨業、保險業、電子支付機構與電子票證業者也都將納入，像是一次購買超過50張悠遊卡、一卡通或愛金卡等這類的電子票證，必須出示身分證明，而存入超過金額50萬以上現金，業者也要申報並提出合理說明。
國內電子票證發展日益蓬勃，根據金管會統計，去(105)年消費金額已衝破700億元，寫下歷史新高紀綠，但也讓主管機關擔憂成為洗錢工具之一。金管會表示，洗錢防制的新規定，將要求出現一次買超過50張無記名的電子票證時，雖然不用通報但必須確認客戶身分。
儘管新措施恐怕對民眾產生困擾，而金管會認為，目前國內電子票證每張可儲值上限為1萬元，如果出現一次購買50張，等於可儲值50萬元。在金額方面，原本也是要求銀行業者出現50萬元交易時，必須要求對方出具身分證明，且一次購買這麼多張電子票證，也屬異常、罕見狀況。
另外，新規定也加入若是非銀行往來客戶，只要辦理新台幣3萬元以上的跨境匯款，銀行同樣得確認客戶身分。不過，針對日前出現有民眾一次存入50萬元現金時，被要求申報而引發爭議，金管會將做出適度調整。
金管會指出，未來基於業務「經常性須要存入大筆現金」，在金融機構確認為事實後，可將名單轉送調查局核備，只要調查局在10天內無反對意見，就不用再逐次申報。像是百貨、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸業及餐飲旅遊業等皆可適用。
【2017-05-11 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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