提早退休是許多人的夢想，不僅軍公教憂心年金改革，年輕人更擔心靠政府發放的退休金不足以養老。中國信託與《遠見雜誌》聯手進行「2017家庭理財暨樂活享退指數大調查」，台灣家庭樂活享退指數僅有52.5分，連續2年不及格。
中國信託「樂活享退指數」是以「家庭」為單位，國人退休規畫滿意度、準備足夠度，以及過理想退休生活的信心度皆不及格，加總結果只有52.5分，顯示民眾對退休準備仍有疑慮。
今(106)年新增「退休五力」檢測項目，其中「金流力」指退休後穩定金流，調查顯示，受訪者預估退休後每月穩定家庭收入平均為30,811元；「替代力」指平均所得替代率，個人所得替代率為退休後穩定金流除以退休前月收入，受訪者平均所得替代率為48%，OECD(經濟合作暨發展組織)建議退休後所得替代率至少須70%，國人替代力顯然嚴重不足。
「提撥力」指每月為退休生活而提撥的金額，有退休準備者的平均每月提撥39,708元，除以月收入計算出平均每月提撥比率為38%，而受訪者平均退休準備的時間為20.7年，「提撥力」與「時間力」勉強及格。另外，受訪者的理財工具主要以「定存」與「保險」為主，理財工具的「多元力」也明顯不夠。
中國信託個人金融客群總處總處長楊淑惠表示，「財富存摺」準備不足，可能造成「情感存摺」嚴重透支，時間複利是理財的基本觀念，民眾應及早設定理財目標，並規畫家庭金流，依據不同的理財目的配置資產。
而元大人壽則是建議，在投資或儲蓄來增加資產價值外，健康保障也應併行列入規畫當中，最好能趁年輕且身體健康時投保，除享有較為低廉的保費，也能及早擁有完整醫療的保障。
此外，就投資面而言，因應氣候變化所帶來的投資契機，綠能運輸、環境保育、潔淨能源、低碳經濟等是備受重視的產業。匯豐銀行個金暨財富管理事業處資深副總裁陳宥辰指出，對年輕的投資者或正在儲備退休基金的人來說，以目前的投資環境來看，與低碳經濟有關的行業，可望支持更高的長期投資回報。
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