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招攬高齡者投資型保單 金管會要求錄影錄音

資料保存5年明年上路 學生團保國壽再得標

記者 張家嘯 報導 2018-05-25

  國內保險銷售又有新規定。有鑑於投資型保單糾紛多,且不時傳出受害消費者多屬高齡者,金管會研議透過修正注意事項,將要求保險業對70歲以上民眾銷售投資型保單時,必須錄音錄影,且資料至少要保存5年,最快明(108)年起實施。

  事實上,目前保險業針對70歲以上保戶行銷保單,都設有事後電訪的確認機制,但仍無法避免相關行銷爭議。尤其有些高齡者在未告知家人的情況下自行投保,一旦出問題,爭議更難解決。

  金管會表示,高齡者的保險銷售爭議,一直是接獲投訴的大宗,尤其投資型保單較為複雜,高齡者購買時,業務員是否充分說明,更顯得重要。為避免爭議不斷發生,特別參考其他業別作法,修改投資型保險商品銷售應注意事項,增訂向高齡者招攬投資型保單時,必須錄音錄影的要求。

  據瞭解,對於這項新規定,金管會與業者已有初步共識,今(107)年底前一定會修法,但也會給予業者緩衝期,以利添置相關設備,順利接軌新制度。同時,金管會提到,現行對電話行銷的要求是5年,對高齡者銷售投資型保單的資料保存要求,應該不會低於5年。

  金管會強調,現行銀行通路銷售投資型保單或外幣保單給70歲以上高齡者時,保險公司必須做到100%事後電話訪問,確認保戶的投保意願;至於一般銷售的投資型保單,則是以事後抽樣電訪方式,確認保戶意願。

  此外,提供國內300萬學生的107學年學生團體保險,日前完成開標。有別以往的乏人問津,今年居然有國泰人壽、台灣人壽、中國人壽等參與投標,最後由國泰人壽以每人每年保費525元再度得標,年繳保費略低於去(106)年的567元,而500元以下的小額自付額原則上維持不賠。

【2018-05-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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