近期爆發國安人員走私免稅菸一事,意外牽扯出涉案人員竟以一張玉山銀行家樂福聯名卡,就刷了高達645萬元,引發外界關注發卡銀行是否有違法之處。對此金管會今(25)日回應,經調查後持卡人是以預繳信用卡款項方式,取得授權刷卡,而玉山銀行也依相關控管作業辦理,並無疏失。
事實上,銀行發信用卡給民眾時,依規定信用額度不能超過月收入的22倍,若僅靠一家銀行的一張信用卡就刷了645萬元,等於涉案人月薪將近30萬元,令外界質疑玉山銀行作業是否有疏漏。金管會表示,經初步瞭解,這起案件的持卡人是以預繳方式提高額度,玉山銀行已依洗錢防制法規定辦理,並無缺失。
金管會提到,外界認為能一次刷如此高額,持卡人應是採「溢繳」方式,但其實玉山銀行信用卡契約規定「溢繳」逾5萬美元須退回。經瞭解此案是「預繳」取得授權,而非「溢繳」,至於預繳有無金額上限,則由銀行自行決定。
至於玉山銀行是否已向法務部調查通報疑似洗錢,金管會解釋,依洗錢防制法第17條規定,個案執行應予保密,此案已進入司法程序,將督促銀行協助配合調查。
根據信用卡洗錢防制自律規範規定,溢繳金額超過50萬元且取領現金時,必須進行大額通報,但如果沒有領取現金,或以匯款方式匯入溢繳或預繳,因有金流可查,即便匯款超過50萬元也不須通報。
【2019-07-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw您尚未登入,請先登入會員