理專挪用客戶款項頻傳　7家銀行遭罰4500萬元

向上究責至總行主管　華南銀行違規最嚴重

記者張家嘯報導 2019-07-31

金管會針對理財專員弊端開罰7家銀行共計4500萬元，其中以華南銀行違規情節最為嚴重(圖/卡優新聞網)

　　國銀發生理專挪用客戶款項，或與客戶有異常資金往來的事件頻傳。金管會一口氣針對7家業者祭出罰單，合計總罰鍰為4,500萬元，並決定再出現類似狀況，將不再僅是罰鍰處分，還可能處以停止業務，且追究總行主管人員責任。

　　此次遭罰銀行業者，分別為華南銀行、聯邦銀行各1,000萬元；台新銀行、滙豐銀行各800萬元；中國信託400萬元；新光銀行300萬元；國泰世華200萬元，總計7家銀行罰款金額高達4,500萬元。

　　金管會表示，今(2019)年6月已備查銀行公會所報「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，因此有類似違規情事發生，除了加重罰則外，也將直接針對總行督導主管、經理人究責。

　　事實上，理專挪用客戶款項的事件層出不窮，先前多是解除行員職務，但意義並不大，主要是當事件曝光後，業者已主動先行解除行員職務，且這不只是個別行員、分行的問題，因此金管會要求總行要去監督，並建立落實防止理專挪用客戶款項規範。

　　金管會提到，像這次處罰名單中，華南銀行、聯邦銀行、台新銀行等3家，行員違規行為期間都超過10年，所以除了罰鍰之外，還將責成銀行檢討違規行為，所涉業務的總行高階督導主管、分行經理人的責任。

　　這次7家業者中，除滙豐銀行是離職員工檢舉、聯邦銀行主動通報外，其餘5家均是客戶發現才曝光，這也影響金管會處罰輕重。金管會指出，像是華南銀行被發現前襄理張姓行員，曾任職於萬華、南勢角及新生分行，從2005年起有近13年半期間，涉嫌挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來，影響客戶數24戶，金額近2億元，為情節最嚴重的案例。

【2019-07-31 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw