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理專挪用客戶款項頻傳 7家銀行遭罰4500萬元

向上究責至總行主管 華南銀行違規最嚴重

記者 張家嘯 報導 2019/07/31
金管會針對理財專員弊端開罰7家銀行共計4500萬元,其中以華南銀行違規情節最為嚴重(圖/卡優新聞網)

金管會針對理財專員弊端開罰7家銀行共計4500萬元,其中以華南銀行違規情節最為嚴重(圖/卡優新聞網)

 

  國銀發生理專挪用客戶款項,或與客戶有異常資金往來的事件頻傳。金管會一口氣針對7家業者祭出罰單,合計總罰鍰為4,500萬元,並決定再出現類似狀況,將不再僅是罰鍰處分,還可能處以停止業務,且追究總行主管人員責任。

  此次遭罰銀行業者,分別為華南銀行、聯邦銀行各1,000萬元;台新銀行、滙豐銀行各800萬元;中國信託400萬元;新光銀行300萬元;國泰世華200萬元,總計7家銀行罰款金額高達4,500萬元。

  金管會表示,今(2019)年6月已備查銀行公會所報「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,因此有類似違規情事發生,除了加重罰則外,也將直接針對總行督導主管、經理人究責。

  事實上,理專挪用客戶款項的事件層出不窮,先前多是解除行員職務,但意義並不大,主要是當事件曝光後,業者已主動先行解除行員職務,且這不只是個別行員、分行的問題,因此金管會要求總行要去監督,並建立落實防止理專挪用客戶款項規範。

  金管會提到,像這次處罰名單中,華南銀行、聯邦銀行、台新銀行等3家,行員違規行為期間都超過10年,所以除了罰鍰之外,還將責成銀行檢討違規行為,所涉業務的總行高階督導主管、分行經理人的責任。

  這次7家業者中,除滙豐銀行是離職員工檢舉、聯邦銀行主動通報外,其餘5家均是客戶發現才曝光,這也影響金管會處罰輕重。金管會指出,像是華南銀行被發現前襄理張姓行員,曾任職於萬華、南勢角及新生分行,從2005年起有近13年半期間,涉嫌挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來,影響客戶數24戶,金額近2億元,為情節最嚴重的案例。

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