銀行法加重罰鍰上限後，首批遭罰業者出爐。因理專涉挪用客戶資金，金管會宣布開罰永豐銀行、玉山銀行各1,200萬元，此為去(2019)年銀行法修正將罰鍰上限從1,000萬元提高到5,000萬元後，首度適用的案件，也是銀行業史上最高罰鍰金額。
事實上，近年銀行業遭罰案例中，許多都是與挪用客戶資金有關，像是去年總計有10家銀行爆發類似案件，總計非法挪用資金超過3.6億元，其中8家銀行也因此遭罰200~1,000萬元不等。
金管會表示，過去銀行法罰鍰上限為1,000萬元，去年修法提高到5,000萬元。這次案件由於永豐銀行、玉山銀行皆為主動通報「重大偶發」，且案發後表達積極改善態度，因此決定各開罰1,200萬元，這已是史上最高罰金。
據瞭解，永豐銀行是發現忠孝分行前游姓理專，從2015年11月起利用長達4年時間，挪用客戶款項，受影響客戶數有8戶，涉案金額高達7千萬元。金管會指出，游姓理專都會先建議客戶將基金贖回、保單停扣轉換申購新保單，或提前繳清續期保險費，協助客戶填寫相關申購或取款文件，利用客戶的信任將款項匯至指定帳戶挪為己用，且利用其中1名客戶帳戶作為挪用款項的入款帳戶。
至於玉山銀行方面，則是財富中心駐埔墘分行前蔡姓理專，從2013年8月至2019年4月間，涉挪用客戶款項，受影響客戶共2戶，且均已逾70歲，涉案金額超過3,000萬元。該理專取得客戶已蓋具原留印鑑的單據，偽冒客戶開立另一外幣及台幣銀行帳戶，並將客戶的定存解約、基金贖回等款項，匯入客戶原有帳戶或偽冒帳戶後，再臨櫃提取現金存入自己的銀行帳戶，或轉帳存入其他關係人的銀行帳戶，據以挪為私用。
【2020-01-22 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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