隨著高齡化社會的來臨，退休規畫成為重要議題。根據中國信託調查結果，國人樂退指數為不及格的56分，主要退休資金來源以「投資收入」最多，建議以「長期投資」、「精算成本」與「風險防禦力」3大策略進行退休理財；元大人壽認為，透過「4問」確認退休準備方向，並掌握時間複利效果；中國人壽提到，退休資產首重「穩定」，提早盤點所須生活費。
中國信託今(24)日發布「2020家庭理財暨樂活享退指數大調查」，以退休規畫滿意度、準備足夠度與信心度計算「樂退指數」，結果整體平均分數為56分，儘管仍為不及格，但比去(2019)年增加4.2分。主要退休的資金來源以「投資收入」(44.4%)最高，首次超越「儲蓄」(43%)。
中國信託個人金融副執行長楊淑惠表示，退休規畫是漫長的旅程，30世代資金規畫應以醫療保障為主、資金累積為輔，40世代則要累積「1桶金」，50世代思考退休後的金流，60世代要創造被動現金流。面對金融市場波動，理財要有3大策略，包含選對產品長期投資；從收益面、風險面、成本面精算理財成本；提高風險抵禦力等。以穩定報酬為目標，才能享受退休生活。
元大人壽指出，隨著國人平均壽命不斷增加，民眾最擔心「活太久退休金不夠用」、「長期臥床乏人照顧」。退休金規畫可透過「4問」來確認方向：1、距離預設的退休年齡還有多久？2、目前的退休金是否足夠？3、退休金有缺口該如何補齊？4、除了退休金外，是否規畫醫療與照護預備金？合計社會保險、職業退休金、個人儲蓄與投資、保險等，檢視自己距離理想退休還有多大距離，再挑選出適合屆退族的商品投資，掌握時間複利效果。
中國人壽建議全台615萬的「單身人口」，雖然處於「1人飽、全家飽」的輕鬆狀態，但單身者退休後還有長達20~30年的日子要過，資產規畫首重「穩定」，除了盡早盤點自身的生活費外，也能透過保險達到財務目標，像是以「利率變動型終身壽險」領取生存保險金，就能樂享單身生活。
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