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央行重罰外銀炒匯案 德意志銀行形同撤照

8家糧商大賺升值匯差 花旗澳盛安智遭懲罰

記者 張家嘯 報導 2021-02-08

  中央銀行針對史上最大炒匯案,祭出史上最重懲罰,不僅宣布廢止德意志銀行台北分行的新台幣遠期外匯(DF),以及無本金交割新台幣遠期外匯交易(NDF)兩項許可,更遭勒令停辦外匯衍生性商品2年,已形同「撤照」,而安智及澳盛銀行台北分行DF及NDF也停辦9個月,花旗(台灣)銀行則是DF停辦2個月。

  新台幣匯率從去(2020)年持續攀升,央行在專案金檢時發現,有8家糧商來台炒匯,且透過6家外銀違規辦理遠期外匯。而涉案的外銀包括德意志銀行、安智銀行、花旗(台灣)銀行、澳盛銀行、摩根大通及渣打銀行,且在1年內累計承作110億美元,創下歷年來最大的炒匯紀錄。

  央行指出,大型糧商在台設公司後,從2019年中開始,大量預售新台幣遠期外匯,大賺升值匯差,對外匯市場穩定造成衝擊。而這些糧商在台公司資本額最低僅有30萬元,實際進出口只有數萬元,甚至是0元,根本沒有以新台幣做生意的實質需求。

  針對承作糧商業務的外銀,央行處以糾正或開罰,主要是基於未充分瞭解客戶,對於在台糧商的貿易行為、營運模式、新台幣曝險來源及避險需求的正確性都不清楚。

  央行查出6家外商銀行在台據點違規,其中2家外銀在調查之前,就在內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常,並主動停止與其承作交易,而後也積極處理結清未到期部位,因此去(2020)年11月間已處理結案。德意志銀行、安智銀行、澳盛銀行與花旗(台灣)銀行等4家,則依承作金額等情節,分別遭到央行開罰,並於今(8)天正式生效。

  至於德意志銀行被祭出史上最重處罰,主要理由為犯後態度不佳。而為避免引發客戶恐慌,央行特別強調,對於受處分銀行被廢止或停辦業務項目,在接獲處分書前已依規定承作交易者,仍可依規定辦理交割,不影響已承作交易客戶權益。

【2021-02-09 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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