卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

央行重罰外銀炒匯案 德意志銀行形同撤照

8家糧商大賺升值匯差 花旗澳盛安智遭懲罰

記者 張家嘯 報導 2021-02-08

  中央銀行針對史上最大炒匯案,祭出史上最重懲罰,不僅宣布廢止德意志銀行台北分行的新台幣遠期外匯(DF),以及無本金交割新台幣遠期外匯交易(NDF)兩項許可,更遭勒令停辦外匯衍生性商品2年,已形同「撤照」,而安智及澳盛銀行台北分行DF及NDF也停辦9個月,花旗(台灣)銀行則是DF停辦2個月。

  新台幣匯率從去(2020)年持續攀升,央行在專案金檢時發現,有8家糧商來台炒匯,且透過6家外銀違規辦理遠期外匯。而涉案的外銀包括德意志銀行、安智銀行、花旗(台灣)銀行、澳盛銀行、摩根大通及渣打銀行,且在1年內累計承作110億美元,創下歷年來最大的炒匯紀錄。

  央行指出,大型糧商在台設公司後,從2019年中開始,大量預售新台幣遠期外匯,大賺升值匯差,對外匯市場穩定造成衝擊。而這些糧商在台公司資本額最低僅有30萬元,實際進出口只有數萬元,甚至是0元,根本沒有以新台幣做生意的實質需求。

  針對承作糧商業務的外銀,央行處以糾正或開罰,主要是基於未充分瞭解客戶,對於在台糧商的貿易行為、營運模式、新台幣曝險來源及避險需求的正確性都不清楚。

  央行查出6家外商銀行在台據點違規,其中2家外銀在調查之前,就在內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常,並主動停止與其承作交易,而後也積極處理結清未到期部位,因此去(2020)年11月間已處理結案。德意志銀行、安智銀行、澳盛銀行與花旗(台灣)銀行等4家,則依承作金額等情節,分別遭到央行開罰,並於今(8)天正式生效。

  至於德意志銀行被祭出史上最重處罰,主要理由為犯後態度不佳。而為避免引發客戶恐慌,央行特別強調,對於受處分銀行被廢止或停辦業務項目,在接獲處分書前已依規定承作交易者,仍可依規定辦理交割,不影響已承作交易客戶權益。

【2021-02-08 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

星展飛行世界之極卡

  • 新戶享35,000哩
  • 最優10元一點飛行積金
  • 4次免費國際機場接送
  • 無限次貴賓室+免費攜伴2位
  • 2次環宇通關禮遇

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

  • 國內消費最高享2%回饋
  • 日韓消費最高享10%回饋
  • 卡優限定新戶最高享700元
  • 加碼100元超商購物金

謹慎理財 信用至上

渣打LINE Bank聯名卡

  • 國內2%現金回饋無上限
  • 消費分期滿千6期0利率
  • 享Mastercard世界卡權益
  • 持續使用電子帳單免年費
  • MyData快速辦卡免自行上傳財力

謹慎理財 信用至上

您尚未登入,請先登入會員

熱門情報

謹慎理財 信用至上

王品瘋Pay》吃美食用瘋Pay

王品集團旗下餐廳眾多,有日式鍋物「聚」、

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈五百元刷卡金

不限金額首刷享3,000哩

集哩1+1最高享10萬哩!

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

不限金額首刷享60,000哩

消費滿額每年2次長榮航空不限座艙升等禮遇

聯邦綠卡生活繳費最高享1.5%

國外消費2%回饋,指定消費最高12%回饋

渣打LINEBank聯名卡》高

渣打銀行在2023年時和純網銀LINEB

星展eco永續卡

日韓星美歐最優回饋5%

【限時優惠】玉山數位帳戶

首次開戶並完成任務享好禮多選一

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

聯邦幸福M卡

國內保險回饋1.2%
新戶量販/超市加碼5%
指定交通/旅遊6%回饋
國外消費3%回饋

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

卡優限定新戶最高享$700
新戶國內消費最高2%回饋
刷日韓最高享10%回饋