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元大金保單銷售不當 三子公司挨罰900萬元

審查未完成偷跑開賣 文宣內容涉不當招攬

記者 張家嘯 報導 2021-08-26

  金管會繼日前開罰富邦金控旗下3家子公司後,今(26)日也針對元大金控祭出相同處罰,包括旗下的3家子公司元大人壽、元大保經、元大銀行,合計給予900萬元罰單,並全面要求停售4張保單。

  據瞭解,元大人壽今(2021)年3月推出4張新的投資型保單,在短短數日內銷售量逼近百億元。但文宣主打「存股概念」被盯上後,沒想到後續爆出有業務員偷跑銷售,以及理專勸誘客戶解除基金買保單,以致金管會進駐專案檢查。

  金管會表示,元大人壽今年年初,就透過元大銀行、元大保經等通路,進行保單預售和登記圈存,但3月才完成內部商品審查程序,明顯違反保險商品銷售前程序規定。即使涉及的4張投資型保單都是「備查制」,但依照商品銷售前程序規定,內部須完成商品設計、審查、準備銷售與審查等程序,才能上架銷售,而元大人壽尚未完成就透過通路開賣。

  而且元大人壽在銷售文宣上,主打「存股概念」、「無匯率風險」、「息收」等,也涉及不當招攬。因為投資型保單連結標的都是基金和ETF,不能連結個股,但文宣恐讓人誤以為是連結個股。金管會指出,900萬罰鍰中,以元大人壽挨罰540萬元最多,並要求追究失職人員,而元大銀行和元大保經各裁罰180萬元,並限1個月內改善。

  同時,此4張投資型保單全面停售,包含元滿利足變額萬能壽險、元滿利足變額年金險、元元得益變額萬能壽險及元元得益變額年金險。而保險局強調,上述4張保單停售是指在裁處書送達隔日後,不能有任何新契約保單,而舊有保單不會受到影響。

【2021-08-26 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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