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行員遭詐騙集團滲透 銀行職員涉洗錢被逮

允能風場爆財務危機 20家銀行授信踩雷

記者 張家嘯 報導 2023-01-06

  國內出現首宗銀行行員遭詐騙集團滲透案例。台北市警方破獲以林姓女子為首的詐騙集團洗錢水房,從金流發現有銀行行員涉嫌將特定帳戶每天轉帳額度,提高至3,000萬元,疑似協助詐騙集團洗錢,因此逮捕中國信託朱姓女行員到案。此外,天豐新能源允能風場爆出債務危機,參與聯貸案的20家銀行恐受波及。

  中國信託已向金管會通報重大偶發事件,表明遭到檢調搜索,按照規定,通報隔日起7個營業日內,必須向金管會函報詳細資料,也就是中國信託必須在1月13日前向金管會提交詳細報告。

  據瞭解,此案是偵辦詐騙集團水房案時,發現以林姓女子為首的詐騙集團,謊稱可提供高額薪資誘騙民眾求職,事後再軟禁被害人,並將被害人銀行帳戶當成洗錢人頭帳戶。

  檢警在釐清林姓女子等人持有的洗錢帳戶及金流時,竟有帳戶一次存入新台幣1,000萬元至2,000萬元後隨即轉出,研判是銀行行員協助犯案,掌握線索後,查出中國信託朱姓女行員涉案,報請檢方指揮偵辦後赴銀行搜索。

  警方表示,朱姓女行員疑遭詐騙集團收買,透過職權提高特定帳戶每天轉帳金額額度,從原本50萬元變成可轉帳2,000萬元至3,000萬元,研判是讓詐騙集團更容易以匯款方式洗錢。

  對此,中國信託澄清,遭搜索主要是因為桃園地方檢察署,指揮台北市政府警察局刑事警察大隊至江翠分行、成功分行搜查及詢問行員,因為與金融詐騙集團有關,依法配合調查程序,對公司財務、業務、營運皆無影響。金管會則提到,此案目前還在調查中,若協助洗錢屬實,將涉及違反洗錢防制法及銀行法,屆時會依法裁處,最高可對中國信託處以5,000萬元罰鍰。

  此外,由天豐新能源開發的雲林允能風場,近期向銀行團求援,希望減降債務上百億元,可能成為國內首宗離岸風電債務危機。截至去(2022)年9月底,允能離岸風場聯貸案有20家銀行參與,國銀有8家、外銀12家。

  參與融資的8家國內銀行,包含國泰世華、中國信託、玉山銀行、台北富邦、安泰銀行、京城銀行,以及2家外銀在台子行,分別為星展銀行、渣打銀行。當時授信餘額有667億元,其中8家國銀授信餘額236億元、外銀授信餘額430億元。

  金管會指出,目前667億元的授信仍是「正常放款」,只是工程延誤,與當初借款時情況不同,借貸雙方必須討論還款及相關條件,銀行也要評估狀況,決定是否要增提呆帳準備等。

【2023-01-06 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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