金管會針對防詐再出招，鎖定銀行約定轉帳帳戶恐成阻詐漏洞，要求財金公司建置「約定轉入帳號灰名單通報平台」，讓銀行能夠查詢客戶申請綁定的約轉帳號風險高低，預計明(2024)年第1季之前，包含純網銀在內的38家國銀、郵局等全都要加入。不過，近日已有不少學生遭「無卡分期」集體詐騙，教育部已通知各校展開清查。
當民眾親赴銀行臨櫃設定約定轉入帳號，即可進行單筆最高200萬元的大額轉帳，雖然快速方便，卻淪為詐騙集團移轉贓款或洗錢的捷徑。未來若銀行無法確定是同名帳戶時，民眾申請約定轉入帳號，一律要等「次2日」才能生效。
金管會表示，「約定轉入帳號灰名單通報平台」建立前，常出現同一帳號被約定帳號數百次，甚至上千次的異常情況，但銀行無法互相交換情報，形成銀行合作打詐的漏洞。新機制建立後，銀行可透過平台找出同一帳號有大量約轉的異常現象，並提醒客戶可能的風險。
該機制預計最快明年2月起上路，將有9家金融機構作為「先行者」，除了第一銀行、兆豐銀行、彰化銀行、合作金庫等公股行庫外，還包括中國信託、台北富邦、玉山銀行、國泰世華等4家民營銀行，以及全國存匯營運據點最多的中華郵政。
事實上，金管會4月先針對民眾申請非本人的約定轉入帳號時，延長約定轉帳到非本人帳號的生效時間，從申請後「次1日」，改為「次2日」，而這次進一步確認，一旦銀行無法確定是同名帳戶時，也一律改為「次2日」生效。
至於手機轉帳，金管會認為，雖然使用人數越來越多，可是現階段手機轉帳是綁1個實體帳戶，與線上設定約轉戶一樣，而「非約轉」有每筆5萬、每日10萬元、每月20萬元的限額，由於額度低，較不易成為詐團鎖定目標。
然而，詐騙還波及到網購平台「蝦皮購物」，原本消費者下單後有多種付款選擇，但業者近日公告，11月13日起陸續停止支援銀行轉帳服務。蝦皮購物說明，為了打造更安全可信的網購環境，除推動全站賣家實名認證外，也落實洗錢防制法規範，預計11月13日起陸續停止支援銀行轉帳服務，以保障用戶帳戶安全。用戶仍可選擇貨到付款、信用卡付款等方式交易。
詐騙危害更侵入校園，中部地區校園發生學生遭「無卡分期」集體詐騙案。教育部指出，現階段共接獲9校14件校安通報，受害學生高達89名，已請各大專校院清查，並積極協助學生。
中部地區校園疑似有通訊行業務員向學生謊稱，只要申辦手機或購買筆電等3C產品，並填寫無卡分期貸款合約書，即可現賺現金5,000元，結果學生收到繳款通知後，才發現是一場騙局。受害學校包括逢甲大學、中台科技大學、台中科技大學、建國科技大學、僑光科技大學、東海大學、嶺東科技大學、亞洲大學及弘光科技大學。
【2023-10-27 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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