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卡片比一比

異常約轉戶列灰名單 無卡分期詐騙侵校園

帳號一律次2日才生效 蝦皮停銀行轉帳付款

記者 張家嘯 報導 2023-10-27

  金管會針對防詐再出招,鎖定銀行約定轉帳帳戶恐成阻詐漏洞,要求財金公司建置「約定轉入帳號灰名單通報平台」,讓銀行能夠查詢客戶申請綁定的約轉帳號風險高低,預計明(2024)年第1季之前,包含純網銀在內的38家國銀、郵局等全都要加入。不過,近日已有不少學生遭「無卡分期」集體詐騙,教育部已通知各校展開清查。

  當民眾親赴銀行臨櫃設定約定轉入帳號,即可進行單筆最高200萬元的大額轉帳,雖然快速方便,卻淪為詐騙集團移轉贓款或洗錢的捷徑。未來若銀行無法確定是同名帳戶時,民眾申請約定轉入帳號,一律要等「次2日」才能生效。

  金管會表示,「約定轉入帳號灰名單通報平台」建立前,常出現同一帳號被約定帳號數百次,甚至上千次的異常情況,但銀行無法互相交換情報,形成銀行合作打詐的漏洞。新機制建立後,銀行可透過平台找出同一帳號有大量約轉的異常現象,並提醒客戶可能的風險。

  該機制預計最快明年2月起上路,將有9家金融機構作為「先行者」,除了第一銀行兆豐銀行、彰化銀行、合作金庫等公股行庫外,還包括中國信託台北富邦玉山銀行、國泰世華等4家民營銀行,以及全國存匯營運據點最多的中華郵政。

  事實上,金管會4月先針對民眾申請非本人的約定轉入帳號時,延長約定轉帳到非本人帳號的生效時間,從申請後「次1日」,改為「次2日」,而這次進一步確認,一旦銀行無法確定是同名帳戶時,也一律改為「次2日」生效。

  至於手機轉帳,金管會認為,雖然使用人數越來越多,可是現階段手機轉帳是綁1個實體帳戶,與線上設定約轉戶一樣,而「非約轉」有每筆5萬、每日10萬元、每月20萬元的限額,由於額度低,較不易成為詐團鎖定目標。

  然而,詐騙還波及到網購平台「蝦皮購物」,原本消費者下單後有多種付款選擇,但業者近日公告,11月13日起陸續停止支援銀行轉帳服務。蝦皮購物說明,為了打造更安全可信的網購環境,除推動全站賣家實名認證外,也落實洗錢防制法規範,預計11月13日起陸續停止支援銀行轉帳服務,以保障用戶帳戶安全。用戶仍可選擇貨到付款、信用卡付款等方式交易。

  詐騙危害更侵入校園,中部地區校園發生學生遭「無卡分期」集體詐騙案。教育部指出,現階段共接獲9校14件校安通報,受害學生高達89名,已請各大專校院清查,並積極協助學生。

  中部地區校園疑似有通訊行業務員向學生謊稱,只要申辦手機或購買筆電等3C產品,並填寫無卡分期貸款合約書,即可現賺現金5,000元,結果學生收到繳款通知後,才發現是一場騙局。受害學校包括逢甲大學、中台科技大學、台中科技大學、建國科技大學、僑光科技大學、東海大學、嶺東科技大學、亞洲大學及弘光科技大學。

【2023-10-27 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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