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    再爆國銀違規遭重罰 華泰凱基內控出問題

    外匯交易損失2.4億元 中壢分行收不當利益

    記者 張家嘯 報導 2018-06-26

      國內銀行又發生違規行為,金管會今(26)日開出兩張罰單,分別針對凱基銀行、華泰銀行。其中凱基銀行發生交易員辦理外匯交易「超逾限額」,造成新台幣2.4億元損失,被處於罰鍰800萬元,並停止辦理日間交易時間外的金融交易3個月。華泰銀行則是爆發行員辦理授信時,疑向客戶收取不當利益,預估總放款損失約4,400萬元,處以300萬元罰金。

      凱基銀行此次發生的缺失,顯示公司前、中、後台全都失靈,等於辦理外匯交易內部控制3道防線,均未發揮功能。首先是交易部門主管未善盡交易監控及督導管理責任,且未確實執行內部控制制度,導致交易員得以從事超逾授權額度交易,限額管理失當。

      再者,凱基銀行的金融交易系統未能即時監控超限部位使用情形,交易員部位控管平台也未能發揮即時牽制功能,且中、後台作業單位對日間交易時間外的超逾限額交易警示與超限通知,同樣未落實檢核機制。最後則是凱基銀行內部稽核單位,未能覈實查核與評估內控與風管制度有效性,並適時提供改進建議。

      金管會指出,依銀行法規定,核處凱基銀行800萬元罰鍰,並停止辦理日間交易時間外的金融交易3個月,但不包括既有客戶拋補或避險交易。經認可改善情形後,才能再重新辦理,且命令凱基銀行解除柯姓交易員職務,以及停止交易員黃姓主管執行職務3個月。

      另外,華泰銀行在辦理不動產貸款業務,出現嚴重缺失,且未落實內部控制,已有礙健全經營,金管會以違反銀行法規定,處罰300萬元。據瞭解,華泰銀行的中壢分行辦理房貸業務,有3案在鑑價與貸後管理等皆發生疏失,3案逾放比都超過50%,且催收金額分別達1.3億元、6,100萬元、4,900萬元,

      金管會強調,華泰銀行房貸逾放比率高達1.7%,比平均0.26%高出不少,估計這些房貸放款案,讓公司損失金額高達4,400多萬元。

    【2018-06-26 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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