國內銀行又發生違規行為，金管會今(26)日開出兩張罰單，分別針對凱基銀行、華泰銀行。其中凱基銀行發生交易員辦理外匯交易「超逾限額」，造成新台幣2.4億元損失，被處於罰鍰800萬元，並停止辦理日間交易時間外的金融交易3個月。華泰銀行則是爆發行員辦理授信時，疑向客戶收取不當利益，預估總放款損失約4,400萬元，處以300萬元罰金。
凱基銀行此次發生的缺失，顯示公司前、中、後台全都失靈，等於辦理外匯交易內部控制3道防線，均未發揮功能。首先是交易部門主管未善盡交易監控及督導管理責任，且未確實執行內部控制制度，導致交易員得以從事超逾授權額度交易，限額管理失當。
再者，凱基銀行的金融交易系統未能即時監控超限部位使用情形，交易員部位控管平台也未能發揮即時牽制功能，且中、後台作業單位對日間交易時間外的超逾限額交易警示與超限通知，同樣未落實檢核機制。最後則是凱基銀行內部稽核單位，未能覈實查核與評估內控與風管制度有效性，並適時提供改進建議。
金管會指出，依銀行法規定，核處凱基銀行800萬元罰鍰，並停止辦理日間交易時間外的金融交易3個月，但不包括既有客戶拋補或避險交易。經認可改善情形後，才能再重新辦理，且命令凱基銀行解除柯姓交易員職務，以及停止交易員黃姓主管執行職務3個月。
另外，華泰銀行在辦理不動產貸款業務，出現嚴重缺失，且未落實內部控制，已有礙健全經營，金管會以違反銀行法規定，處罰300萬元。據瞭解，華泰銀行的中壢分行辦理房貸業務，有3案在鑑價與貸後管理等皆發生疏失，3案逾放比都超過50%，且催收金額分別達1.3億元、6,100萬元、4,900萬元，
金管會強調，華泰銀行房貸逾放比率高達1.7%，比平均0.26%高出不少，估計這些房貸放款案，讓公司損失金額高達4,400多萬元。
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