top

卡片比一比

花旗預繳卡費有漏洞 遭客戶狠刷6300萬元

金管會再開罰250萬元 詐騙案依法追討款項

記者 張家嘯 報導 2018-11-06

  國內大型發卡行之一的花旗銀行,信用卡系統再度出狀況,這次是發現一名客戶僅有60萬額度,卻能在一個月狂刷600多筆消費,總計金額逾6,300萬元,之後皆未繳清還款,遭金管會認定内稽內控有3大疏失,開罰250萬元。

  事實上,這已是花旗銀行今(2018)年第二度因信用卡業務遭金管會罰款,先前是2月時信用卡帳務系統出錯,將採取自動扣款卡友,額外扣取溢收「滯納金」與「循環利息」,影響約30萬名卡友,當時遭金管會開罰250萬元。

  金管會表示,今(6)日公告此起案件,是花旗銀行的預繳卡費交易系統出包,遭原本信用額度60萬的客戶惡意運用,刷卡超過6,300萬元,幾乎皆為奢侈的高額消費。進一步瞭解才發現是系統邏輯有漏洞,且客戶一直未還款,最終才被發現,因此處以花旗銀行250萬元罰款。

  花旗銀行在此事件被認定有3大缺失。第一、雖提供客戶透過ATM預繳卡費,以提高信用卡可消費餘額的措施,但對於信用卡資訊系統卻未能確實執行上線測試作業、上線後檢視作業;第二、對於信用卡資訊系統訊息內容,未建立相關作業程序進行勾稽驗證,導致未能及時發現客戶預繳卡費未入帳,並進行刷卡交易的情形。

  第三、對於客戶辦理預繳卡費且有刷卡交易異常時,未能透過有效防範詐欺控管機制及時察覺,並回饋資訊給予相關部門進行客戶異常交易的辨識與監控。金管會指出,國內許多發卡行都有預繳卡費交易系統,但此犯案手法為首見,目前已抓到涉案男子,由於明顯屬於詐騙銀行的行為,已移送檢調處置。

  花旗銀行對於此事也強調,此為單一詐騙個案,主動發現後立即向主管機關及檢調通報,其他客戶權益並未受影響,現在也已修正系統漏洞。且此案已進入司法程序,依法追討6,300萬元,未來將持續強化各項風險控管機制,確保客戶權益。

【2018-11-06 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

聯邦賴點卡 LABUBU限量版

  • LINE Pay加碼5%
  • 國外最高3%無上限
  • 國內最高1.3%無上限

謹慎理財 信用至上

中國信託LINE Pay卡

  • 新戶首刷禮滿額贈好禮三選一
  • 指定通路最高享16%回饋
  • 國外實體商店消費最高2.8%回饋
  • 多款卡面隨心任選

謹慎理財 信用至上

滙豐Live+現金回饋卡

  • 一般通路0.88%回饋無上限
  • 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
  • 精選國家餐飲最高5.88%回饋
  • 新戶首刷贈刷卡金500元
  • 王品集團系列餐廳享15%回饋

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

2025下半年信用卡權益》卡友

2025年已經過了一半,各家銀行也公布2

永豐保倍卡新戶好禮三選一

新戶申辦首刷贈氣炸鍋/水冷扇/800元即

國泰世華CUBE卡

國內指定消費最高3.3%回饋

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

【新戶活動】Hokii數存帳戶

首次開戶拿好禮,繳稅再拿超高回饋

【新戶加碼禮】

LinePay綁Bankee卡抽888點

中信foodpanda聯名卡》

大家一定都有使用過foodpanda叫美

滙豐Live+現金回饋卡

最高5.88%現金積點回饋

臺灣銀行

你的iPhone就是你的臺銀卡

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

中國信託foodpanda聯名卡

foodpanda平台回饋最高30%
申辦滿額送pandapro一個月
全球餐廳加碼回饋最高15%
新戶首刷滿額享好禮三選一

謹慎理財 信用至上

中國信託LINE Pay卡

新戶首刷禮滿額贈好禮三選一
指定通路最高享16%回饋
國外實體商店消費最高2.8%回饋
多款卡面隨心任選