卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

國泰世華理專舞弊案 金管會開罰1200萬元

板橋分行挪用1732萬 暫停保代信託1個月

記者 張家嘯 報導 2020-12-29

  國銀理專弊案一樁接一樁,又有銀行遭重罰逾千萬元。金管會今(29)天宣布,國泰世華板橋分行理財專員挪用客戶資金,不僅有4位客戶受影響,且涉及金額達1,732萬元,因此重罰1,200萬元,並停止該板橋分行辦理保代業務、金融信託等2項業務各1個月。

  這已是金管會今(2020)年開罰理專非法挪用客戶資金的第7起案例,其中僅凱基銀行只收到糾正處罰,其餘罰鍰金額合計高達7,200萬元,超越去(2019)年的5,100萬元,創下史上最高紀錄。

  此案是國泰世華內部稽核清查時發現,旗下板橋分行理專從2016年3月到今年3月間,擅自將其親友帳號設定為客戶網路銀行約定轉帳,利用客戶的信任,進行減額繳清及解約,並趁機贖回客戶基金,將資金轉到自己的親友帳戶。同時,不定期以臨櫃或ATM方式,將部分現金回存客戶帳戶,利用存摺的備註文字,讓客戶誤以為保單與基金持續配息。經調查後,涉及金額高達1,732萬元。

  金管會指出,國泰世華有相關內控規範並未落實,導致無法即時發現異常,像是板橋分行在2018年10月自行查核時,就發現該名理專有異常行為,但未進一步全面查證,以致錯過發現舞弊機會。顯示相關內控制度,有明顯須再強化的空間。

  國泰世華除了吃下1,200萬元罰單之外,板橋分行也遭停止受理新客戶辦理保代業務、金融信託各1個月,並要求增加作業風險資本計提,以及追究懲處相關經理人與職員的責任。

  由資料來看,今年金管會開罰的理專舞弊案,受影響客戶達61戶、涉案金額3.36億元,累計罰鍰金額7,200萬元。其中玉山銀行遭罰2次,各為2,000萬元及1,200萬元,而永豐銀行、彰化銀行、台新銀行及國泰世華均遭罰1,200萬元。

【2020-12-29 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

滙豐Live+現金回饋卡

  • 一般通路0.88%回饋無上限
  • 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
  • 精選國家餐飲最高5.88%回饋
  • 新戶首刷贈刷卡金500元
  • 王品集團系列餐廳享15%回饋

謹慎理財 信用至上

聯邦賴點卡 LABUBU限量版

  • LINE Pay加碼5%
  • 國外最高3%無上限
  • 國內最高1.3%無上限

謹慎理財 信用至上

兆豐e秒刷鈦金卡

  • 網購不限通路享最高3%!
  • 新戶享指定支付網購最高4%!
  • 新戶享非網購一般消費最高1.5%
  • 超萌黑啤造型晶片信用卡!

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

Coupang酷澎618購物節

618購物節即將到來!美商Coupang

滙豐Live+現金回饋卡

最高5.88%現金積點回饋

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈刷卡金500元

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

【新戶活動】Hokii數存帳戶

首次開戶拿好禮,繳稅再拿超高回饋

美國運通長榮航空簽帳白金卡

9月底前新申辦,不限金額首刷享6萬哩

聯邦賴點卡換新裝!LABUBU

LABUBU迷注意了!賺LINEPoin

臺灣銀行

你的iPhone就是你的臺銀卡

國泰世華CUBE卡

國內指定消費最高3.3%回饋

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

滙豐旅人無限卡

最優10元=1哩
消費好禮享8000哩
每年免費機場貴賓室8次
每年免費機場接送4次

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

卡優限定新戶最高享$600
新戶國內消費最高3%回饋
刷日韓泰最高享8%回饋
機團費滿額再享免費機場接送乙趟