卡優會員登入

忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

半年內再爆監守自盜 玉山理專盜客戶存款

主動通報並移送法辦 金管會要求三道防線

記者 張家嘯 報導 2020-07-06

  玉山銀行行員監守自盜案再添一樁。今(2020)年2月才因理專不當挪用客戶資金,遭金管會開罰1,200萬元,現又傳有一名高雄鳳山分行理專盜用客戶存款,玉山銀行已於第一時間清查,並主動聯繫可能受影響的顧客,但恐怕仍會遭到金管會重罰。

  金管會為防止銀行行員監守自盜,已訂定所謂的「理專十誡」,並於今年上路。而此次事件能被發現,就是因為玉山銀執行「理專十誡」的人員輪調制度,讓客戶發現自己的帳戶資金短缺。

  據瞭解,玉山銀行於6月中下旬通報重大偶發事件,並在金管會要求下,於7個工作天內已提出報告。玉山銀行表示,此個案是理專個人與顧客間疑有資金異常往來的情行,第一時間即積極介入清查,並主動聯繫可能受影響的顧客,確保顧客權益,現已通報主管機關並移送司法偵辦。

  事實上,玉山銀行今年才因埔墘分行的理財專員,因從2013年8月至2019年4月間,涉及挪用客戶款項,且受影響的2位客戶均已逾70歲,涉案金額高達3,000萬元,而遭金管會重罰1,200萬元。如今短短半年左右時間,又爆出弊案。

  金管會指出,玉山銀行確實在6月底通報「重大偶發事件」,至於客戶遭到不當資金挪用原因,以及實際金額等,皆正在調查中,將依照玉山銀行在本起案件中,涉及內稽內控不當部分進行裁罰。

  金管會強調,過去銀行理專盜用客戶資金的弊案,都只有處罰銀行而已,而從今年起,已要求銀行端要落實「三道防線」,包括業務部門自行查核、法遵部門及內部稽核。若未做好防弊工作,將進一步追究相關督導主管的責任,藉以有效防止類似情況一再發生。

【2020-07-07 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

花旗現金回饋PLUS卡

  • 全通路一般消費享2%回饋
  • 2021/3/31前,新戶首3個月行動支付享最優10%回饋
  • 海內外皆無最低消費門檻

謹慎理財 信用至上

兆豐e秒Happy悠遊鈦金卡

  • 鄉民大推網購神卡!
  • 9大旅遊網購最高5.5%回饋
  • 悠遊卡自動加值最高5%回饋
  • 自動分3期0利率0手續費
  • 首刷滿額贈超萌臺灣吧行李箱

謹慎理財 信用至上

台新銀行太陽/玫瑰卡

  • 快來收藏台新最經典的信用卡
  • 2021/1/1~3/31官網限定
  • 新戶首刷即送好禮6選1

謹慎理財 信用至上

您尚未登入,請先登入會員

熱門情報

謹慎理財 信用至上

懶人包》香味信用卡大集合!哪種

現在信用卡的花招越來越多,從回饋到視覺,

全新匯鑽卡最高6%回饋

新戶解鎖任務成功最高享1000元

TheShoppingCard

新戶滿額贈$500刷卡金或24吋行李箱

【開卡文】中國信託英雄聯盟卡,

全球超受歡迎的MOBA遊戲「英雄聯盟」最

花旗現金回饋PLUS卡

2021/3前,新戶行動支付享最優10%

凱基銀行魔FUN卡

連鎖影城/線上影音最高50%回饋

【卡優獨家】台新玫瑰Givin

台新銀行去(2020)年10月推出的假日

TheShoppingCard

新戶滿額贈$500刷卡金或24吋行李箱

全新匯鑽卡最高6%回饋

新戶解鎖任務成功最高享1000元

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

滙豐現金回饋御璽卡

新戶最高享1000元回饋
首刷滿額享500元+數位開戶申請扣繳享500元
刷保費1.22%回饋無上限

謹慎理財 信用至上

花旗現金回饋PLUS卡

全通路一般消費享2%回饋
2021/3/31前,新戶首3個月行動支付享最優10%回饋
海內外皆無最低消費門檻