玉山銀行今(2020)年7月初爆發理專挪用客戶資金一案，金管會主委黃天牧今(24)日針對此案親自召開記者會，宣布重罰2,000萬元，創下單一個案罰鍰新高，且對財富管理資深副總、執行長停職3個月，成為因理專案停止相關主管職責的首案。
事實上，這已是玉山銀行今年2月被開罰後，再爆出的第2起理專監守自盜案，因為已是累犯，罰度比起以往還要高，同時是金管會對所有銀行宣示，未來再發生理專盜領案，處罰就是如此嚴重。
目前銀行法最高罰鍰上限是5,000萬元，而在此之前共有3家銀行，包括玉山銀行、永豐銀行及彰化銀行，都因理專弊案各被處以1,200萬元罰款。今日玉山銀行再被受罰，也成為首家1年內吃2張逾千萬罰單的銀行。
黃天牧表示，理專十誡上路至今已具有加強防範的效果，但人心難防，若未持以人心為本的心態，在嚴密措施也難保不會發生理專盜領事件，但可保證的是未來再發生，銀行會被依違失情節輕重做出相應處罰。銀行執照有兩張，一張是監理機關核發的，另一張則是社大眾給予的，面對理專盜領案，誠信是金融業最重要價值。
根據金管會資料，近2年曾發生理專盜領案的銀行就有12家，累計受害客戶超過127戶，盜領金額累積近10億元。其中以今年11月初爆出的台新銀案涉案3億元最高，華南銀行理專盜領2億元次之，玉山銀行這起盜領案1.4億元排名第三。
金管會指出，這起玉山銀行鳳山分行盜領案，理專自2013年7月至今年6月間，引導或偽冒客戶利用網路銀行、行動銀行、電話銀行、金融卡轉帳、臨櫃提領現金、匯款及利用客戶已蓋印鑑的取款憑條或匯款申請書等方式，將客戶帳戶款項轉入自己帳戶或其他第三人帳戶，受影響客戶數約41戶，所涉金額約1.4億元。
對於金管會的重罰，玉山銀行晚間以兩點回應。第一是對本案深表遺憾，但強調此個案為落實「理專輪調」後主動發現，除立即通報主管機關與司法機關之外，同時也保障相關顧客權益不受影響。再者，以負責任的態度，持續精進改善，已經積極實施多項內部控制措施，以防杜類似情事發生，請客戶安心。
而玉山銀行理專盜領案1年兩犯，被金管會視為指標案例開罰，除罰鍰、管理人員停職外，也是首宗被要求增加作業風險資本計提案件，第4季起資本適足率將降低0.28個百分點，公司治理評鑑也恐因此退步。
【2020-11-24 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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