金管會今(28)日針對銀行行員盜領事件大開鍘，一口氣開罰中國信託、永豐銀行、板信商銀3家業者，合計罰款金額高達2,000萬元。金融機構今(2021)年全年遭罰3億381萬元，再度超過3億元，連2年寫下新高紀錄。
其中，以中國信託被罰1,400萬元最重，主要是旗下的南中壢分行理專，3年間利用人頭帳戶移轉資金，受影響客戶有35人，所涉金額高達1.9億元。另一名石牌分行理專，也在2年期間與客戶異常資金往來，受影響對象17人，金額為4,686萬元。
金管會表示，中國信託理專與客戶間不當資金往來，手法與近期其他銀行理專，利用存匯業務控管機制漏洞有所不同，像是由客戶自行匯款或提款給理專，與理專自行挪用客戶款項的態樣不同；透過多層次匯款製造金流斷點；金流多匯至行內外第3人或客戶帳戶。而其資金往來皆透過中國信託多個人頭帳戶資金移轉，顯示業者警示訊息未能審慎查核，異常機制不完善。
中國信託則在今晚發出聲明，除「深表歉意」之外，也強調發現不當行為後，立即通報主管機關與司法單位，同步聯繫受影響客戶保障其權益。目前已分析缺失態樣原因，並執行改善措施，除依法究責涉案理專外，將持續強化監控及控管機制，避免類似事件發生。
至於永豐銀行，是在業者接獲客戶反映帳務異常後，清查發現前行員挪用客戶款項，並與客戶異常資金往來，期間長達5個月，受影響戶數為5戶，所涉金額312萬，遭金管會開罰400萬元。
板信商銀則是因前行員自2016年至2020年期間，私自代替客戶申請7筆循環性貸款動撥，受影響客戶僅1戶，涉及金額448萬元；但考量板信商銀主動通報缺失，金管會最終裁處200萬元。
據金管會統計，今年截至12月28日為止，金管會銀行局已開出13張罰單，共1億1,289萬元；保險局則開出71件罰單，罰金累積1億1,500萬元；證期局開出256件罰單，累積罰款7,592萬元，整體合計再度超過3億元。去(2020)年針對金融三業開出的罰單，總共開出313張罰單，罰鍰高達3億894萬元。
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