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再爆發3起行員盜領案 金管會開鍘2千萬罰款

中信2理專涉案遭重罰 全年罰鍰再度破3億元

記者 張家嘯 報導 2021-12-28

  金管會今(28)日針對銀行行員盜領事件大開鍘,一口氣開罰中國信託、永豐銀行、板信商銀3家業者,合計罰款金額高達2,000萬元。金融機構今(2021)年全年遭罰3億381萬元,再度超過3億元,連2年寫下新高紀錄。

  其中,以中國信託被罰1,400萬元最重,主要是旗下的南中壢分行理專,3年間利用人頭帳戶移轉資金,受影響客戶有35人,所涉金額高達1.9億元。另一名石牌分行理專,也在2年期間與客戶異常資金往來,受影響對象17人,金額為4,686萬元。

  金管會表示,中國信託理專與客戶間不當資金往來,手法與近期其他銀行理專,利用存匯業務控管機制漏洞有所不同,像是由客戶自行匯款或提款給理專,與理專自行挪用客戶款項的態樣不同;透過多層次匯款製造金流斷點;金流多匯至行內外第3人或客戶帳戶。而其資金往來皆透過中國信託多個人頭帳戶資金移轉,顯示業者警示訊息未能審慎查核,異常機制不完善。

  中國信託則在今晚發出聲明,除「深表歉意」之外,也強調發現不當行為後,立即通報主管機關與司法單位,同步聯繫受影響客戶保障其權益。目前已分析缺失態樣原因,並執行改善措施,除依法究責涉案理專外,將持續強化監控及控管機制,避免類似事件發生。

  至於永豐銀行,是在業者接獲客戶反映帳務異常後,清查發現前行員挪用客戶款項,並與客戶異常資金往來,期間長達5個月,受影響戶數為5戶,所涉金額312萬,遭金管會開罰400萬元。

  板信商銀則是因前行員自2016年至2020年期間,私自代替客戶申請7筆循環性貸款動撥,受影響客戶僅1戶,涉及金額448萬元;但考量板信商銀主動通報缺失,金管會最終裁處200萬元。

  據金管會統計,今年截至12月28日為止,金管會銀行局已開出13張罰單,共1億1,289萬元;保險局則開出71件罰單,罰金累積1億1,500萬元;證期局開出256件罰單,累積罰款7,592萬元,整體合計再度超過3億元。去(2020)年針對金融三業開出的罰單,總共開出313張罰單,罰鍰高達3億894萬元。

【2021-12-28 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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