銀行理專A錢盜領客戶存款案層出不窮，今(5)日金管會公布最新處分案，由於凱基銀行行員挪用客戶款項及與客戶間有資金往來，核處600萬元罰鍰，為金管會銀行局今(2022)年開出的第2張罰單。
金管會針對銀行理專A錢盜領事件，已祭出理專十誡、理專十誡2.0，但近5年相關弊案依然持續出現。從最近5年開罰紀錄來看，2017年裁罰4件、罰鍰金額1,900萬元；2018年2件、開罰1,000萬元；2019年8件、裁罰5,100萬元；2020年有6件、裁處7,200萬元；2021年4件，合計罰鍰達5,000萬元。
凱基銀行裁罰案中，一案為客戶檢舉北門分行行員於2020年4月至2021年1月間，私自代替客戶臨櫃辦理交易，挪用客戶款項約119萬元。另一繼光分行行員曾在2014年12月至2019年5月間，與客戶行內外帳戶間有資金往來情形，並於2020年11月持客戶存摺、蓋妥印鑑的交易單據，交付友人及偕同臨櫃匯款，存匯櫃員於執行交易時未落實確認客戶身分。
金管會指出，凱基銀行設有客戶臨櫃辦理存匯交易業務，須由另一櫃員或主管確認的雙重控管機制，以及非本人臨櫃取款交易如發覺異常須電話照會等規範，但顯然並未落實執行，導致未能及時察覺異常情事，不僅涉及嚴重內控缺失，且都是由客戶有疑義之後才發現，因此給予較嚴重的裁罰。
對於銀行屢次出現理專A錢盜領，金管會認為，誠信是金融機構經營最核心價值，必須督促業者董事會及經營管理階層重視誠信文化，同時員工訓練首應重視誠信文化及正當行為的形塑，並要求強化客戶對於行員不當行為的認知及宣導。
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