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理專A錢盜領案又一樁 凱基銀行遭罰600萬元

非本人臨櫃未電話照會 十誡1.0、2.0全都沒用

記者 張家嘯 報導 2022-05-05

  銀行理專A錢盜領客戶存款案層出不窮,今(5)日金管會公布最新處分案,由於凱基銀行行員挪用客戶款項及與客戶間有資金往來,核處600萬元罰鍰,為金管會銀行局今(2022)年開出的第2張罰單。

  金管會針對銀行理專A錢盜領事件,已祭出理專十誡、理專十誡2.0,但近5年相關弊案依然持續出現。從最近5年開罰紀錄來看,2017年裁罰4件、罰鍰金額1,900萬元;2018年2件、開罰1,000萬元;2019年8件、裁罰5,100萬元;2020年有6件、裁處7,200萬元;2021年4件,合計罰鍰達5,000萬元。

  凱基銀行裁罰案中,一案為客戶檢舉北門分行行員於2020年4月至2021年1月間,私自代替客戶臨櫃辦理交易,挪用客戶款項約119萬元。另一繼光分行行員曾在2014年12月至2019年5月間,與客戶行內外帳戶間有資金往來情形,並於2020年11月持客戶存摺、蓋妥印鑑的交易單據,交付友人及偕同臨櫃匯款,存匯櫃員於執行交易時未落實確認客戶身分。

  金管會指出,凱基銀行設有客戶臨櫃辦理存匯交易業務,須由另一櫃員或主管確認的雙重控管機制,以及非本人臨櫃取款交易如發覺異常須電話照會等規範,但顯然並未落實執行,導致未能及時察覺異常情事,不僅涉及嚴重內控缺失,且都是由客戶有疑義之後才發現,因此給予較嚴重的裁罰。

  對於銀行屢次出現理專A錢盜領,金管會認為,誠信是金融機構經營最核心價值,必須督促業者董事會及經營管理階層重視誠信文化,同時員工訓練首應重視誠信文化及正當行為的形塑,並要求強化客戶對於行員不當行為的認知及宣導。

【2022-05-05 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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