花旗銀行雖然即將退出台灣市場，但理專不當行為仍遭重罰。金管會接獲客戶檢舉，花旗銀行一名前理專幫客戶代操投資，不屬於銀行內商品，並導致客戶損失，因受影響客戶有2位，代操金額超過100萬美元，金管會今(7)日公告重罰600萬元。
據瞭解，此案發生在2021年3月到2022年7月間，花旗銀行理專推薦並代客戶投資不屬於行內銷售的金融商品，而代操投資的商品是類似保證金交易，標的是股票，因為造成客戶損失，經檢舉後全案才曝光，且違法行為時間已長達1年4個月。
金管會表示，該案並非理專A錢挪為私用，主要是推介並代客戶投資非屬該行銷售的金融商品，而檢舉的客戶因與花旗銀行往來多年，中間儘管已歷經多名理專，但基於對花旗銀行的信任，因此一直以為理專代操的是行內上架的理財商品。
經通盤瞭解後，金管會認定花旗銀行未完善建立管理理專銷售行為的機制，雖然銷售主管每月對每一理專，採不定時隨機方式執行銷售品質評核，但對於評核註記事項，未積極追蹤後續改善情形，也未強化相關管理內控機制，導致無法發現理專持續透過通訊軟體與客戶互傳資料，顯示對理專銷售行為管理依舊有不足之處。
金管會強調，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務特性及風險，完善建立相關帳戶監控機制，以強化內部控制有效性。並呼籲民眾應避免與理財專員私下間資金往來，以及購買非屬銀行銷售的金融商品或服務，且應定期檢視銀行對帳單，以維護自身權益。
【2023-03-07 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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