兆豐銀行今(105)年初爆發的「假美鈔案」，金管會今(21)日宣布，在查核業務細節後，發現有未建立及未確實執行內部控制兩大缺失，並糾舉驗鈔機管理維護未訂作業規範等6項疏失，將開罰300萬元。
今年農曆年前，兆豐銀行被不肖歹徒以假美鈔200萬元，兌換騙走新台幣6,600萬元，由於躲過專業行員、驗鈔機的辨識，使得金管會極度重視此案，甚至成立專案調查。金管會表示，此案考量兆豐銀行主動發現缺失並協助辦案，且在案發7天內就遞送重大事件檢討報告，綜合考量後開罰300萬元。
事實上，這起案件引發外界不少質疑，因為美鈔是國內最流通的外幣，發生事情的兆豐銀行，是經驗豐富的業者，竟然未能在第一時間察覺。金管會指出，此案歹徒採分批、分次換匯存入，且假鈔製作精良，才讓行員與驗鈔機都無法分辨真假。
此案發生後，金管會已要求所有銀行，針對旗下行員加強對美鈔真偽的辨識能力，同時民眾若懷疑或擔心手中持有的美鈔，即可至銀行提出驗鈔協助的需求。不過現在國人出國遊玩，多以信用卡作為支付工具，兌換美鈔的需求不若以往，而且若不是隨便向不明人士，或地下銀樓業者私下兌換，拿到假美鈔的機率不大，此案可說是罕見狀況。
金管會指出，兆豐銀行於102年就曾對這次涉及假美鈔案的轉帳帳戶，申報疑似洗錢交易，但後續卻未對該帳戶建立系統註記機制，導致銀行員再次接觸時，沒有警覺心。而兆豐銀行對大額現鈔收兌，未建立加強風險控管機制，也未對驗鈔機管理維護未訂定作業規範，都是明顯的疏失。
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