引發喧然大波的兆豐紐約分行遭美重罰案，金管會今(14)日公布行政處分，除了罰鍰1,000萬元之外，更暫停所有海外分行設立申請，同時命令解除包括前董事長蔡友才等六人的職務，創下國內金融史上頭一遭。
雖然蔡友才已經離職，但依法令規定，遭解職者，未來5年不得回任金融圈擔任負責人，像是董事、監察人、總經理、副總經理、協理、經理，因此處罰仍有一定效果。至於其他解職名單還有兆豐商銀總經理吳漢卿、紐約分行經理黃士明、兆豐商銀副總經理梁美琪、總稽核劉小鈴、法遵主管陳天祿等。
金管會重話指出，在這起案件中，兆豐面對主管機關糾正缺失，完全不認錯、不改善，甚至理直氣壯辯解，「是最可惡的行徑」，尤其去(2015)年10月5日，美國聯準會(Fed)三名官員來台拜會時，就提醒該行「可能要被採取監理行動」，卻無動於衷，沒有採取積極行動。
事實上，金管會發現，當有款項從兆豐商銀紐約分行匯到巴拿馬分行，因帳戶被關而被退回時，兆豐竟認為這筆交易「沒有完成」，所以不用申報。但其實依照國內的法律，就已經規定只要有疑似洗錢的態樣與表徵就要申報，而兆豐不但未遵守，還與美國紐約州金融服務署(DFS)辯解。
另外，今(2016)年3月24日由蔡友才及紐約分行經理共同署名回復DFS的檢查報告改善計畫信函中，明確表示董事會已瞭解事情嚴重，但金管會查證後，董事會是在8月26日才首次知道有此事，蔡友才明顯說謊，絕對要負起決策失當的責任。
而金管會做出兆豐商銀紐約分行遭美重罰的首波裁處後，財政部也回應，將對有行政責任的公股董事，啟動民事求償程序。
【2016-09-14 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
滙豐Live+現金回饋卡
- 1.新戶首刷贈500元刷卡金
- 2.完成自動扣繳加碼1%
- 3.餐飲/購物/娛樂通路最高4.88%
- 4.君悅/美福週三最優75折
- 5.王品瘋美食點數回饋最高13%
熱門情報
謹慎理財 信用至上
威辰資通 版權所有
Copyright Ⓒ Starwin All Rights Reserved.
台北市中山北路三段27號7樓
TEL：(02)2591-3300
謹慎理財 信用至上