兆豐銀行紐約分行因違反美國規定，遭罰天價57億元，引發諸多後續效應。資誠聯合會計師事務所今(25)日舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會中，普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈提到，日前香港金融主管機關已針對國銀香港分行進行金檢，部分報告結果出爐被認定有「重大瑕疵」，恐怕是下一波更大的未爆彈。
據瞭解，目前台灣有20幾家銀行在香港設有據點，而香港金檢單位對台資銀行的評鑑用語，甚至出現「Significant」，為最差的評價，顯見國銀香港分行對牽扯到洗錢風險的警覺性，同樣不夠靈敏。
梁鴻烈表示，香港金管局去(2015)年下半年起啟動專案金檢行動，對象包括跨國大型銀行、香港當地主要分行、國銀香港分行等。其中不少國內銀行的香港分行，都被認定有問題，更明確的已經有7至8家，已被約去「喝咖啡」。
資誠聯合會計師事務所認為，國銀海外分支機構絕對非慣性違法，大多是在資源不足、省成本及缺乏法遵知識下，導致對於「反洗錢」情形不夠完備。尤其面對新規範，還不知道如何因應，使得問題叢生。
梁鴻烈指出，根據歐盟與香港對洗錢的定義，連逃稅都屬於洗錢範疇。2007年台灣首度接受APG評鑑時，就僅有60分，且收到長達30至40頁的「強烈」建議報告，可見在洗錢防制上，國銀明顯有進步空間。
事實上，台灣為「亞太洗錢防制組織」(APG)會員國，明(2017)年第4季將接受10年一次的國際評鑑，若不幸落入黑名單，恐提升國銀交易成本外，並將影響外資對台投資意願、海外通匯、國家聲譽等。
【2016-08-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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