卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

前兆豐金董座蔡友才 遭列被告並限制出境

違反美洗錢防制法規 法遵內控有多項疏失

記者 張家嘯 報導 2016-08-23

  兆豐銀行紐約分行洗錢案持續延燒,兆豐金控前董座蔡友才今(23)日已轉列為「偵」字案被告。且台北地檢署在前往財政部、金管會、兆豐銀行總行調閱資料後,將朝違反「洗錢防制法」、「銀行法」、「金融控股公司法」偵辦,並將蔡友才限制出境。

  蔡友才今天也主動請辭國泰金控董事,避免市場紛擾不斷擴大,而國泰金控則對外表示,目前就先缺一席,暫時不討論改派問題。檢調查出,兆豐銀行紐約分行被美國政府認定違反洗錢防制法規的涉案時間點,主要是在2012年期間,因此當時兆豐金控兼兆豐銀行董事長蔡友才為全案關鍵人物。

  檢調目前整理案情後,認為有多項明顯疏失,像是商業營運人員兼任法律遵循人員,且未定期審查監控過濾標準,顯示內控存在缺失,還有重要的中文文件未翻譯成英文,造成監督人員無法有效監督。

  同時,兆豐銀行無法解釋紐約分行在巴拿馬2間分行的可疑交易,針對紐約州金融服務管理署(DFS)的疑問,紐約分行也無法做有效說明。而且在台灣的總行對紐約分行欠缺嚴謹監督,紐約分行也無法將每一季的法律遵循紀錄,提供給總行,時常以會議流程代替會議記錄。

  但蔡友才晚間也發表聲明,解釋今(2016)年3月24日紐約分行將改善計畫提報DFS後,回報總行稱DFS應可接受,且DFS並未表示其他意見。而且在離職前認為已將全套改善計畫送至DFS,並獲告知將於8月26日複查,已依檢查報告的處理程序,善盡善良管理人注意義務,才在3月29日向董事會辭職。

  兆豐銀行今天董事會也通過,針對海外分行管理將建立統籌機制,並提升法令遵循反洗錢機制,從態度、文化及制度三方面進行,更將成立法遵及反洗錢專案小組來因應。

【2016-08-23 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

兆豐Gogoro聯名卡

  • 分期購車最高30期0利率
  • 分期購車最高1500元刷卡金
  • Gogoro Network®最高16%回饋
  • 國外消費最高3%回饋

謹慎理財 信用至上

中國信託LINE Pay卡

  • 新戶首刷禮滿額贈好禮三選一
  • 指定通路最高享16%回饋
  • 國外實體商店消費最高2.8%回饋
  • 多款卡面隨心任選

謹慎理財 信用至上

聯邦賴點卡 LABUBU限量版

  • LINE Pay加碼5%
  • 國外最高3%無上限
  • 國內最高1.3%無上限

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

大全聯支付攻略》信用卡/PXP

大潤發在2025年8月1日起將走入歷史,

滙豐Live+現金回饋卡

最高5.88%現金積點回饋

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈刷卡金500元

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

富邦J卡刷日韓最高享8%回饋

卡優限定新戶最高享600元機團費滿額再享

【新戶加碼禮】

累計滿額享帳單折抵金333元

首刷禮開箱》永豐保倍卡,新戶好

永豐銀行保倍卡第三季與卡優網特別合作,推

永豐保倍卡新戶好禮三選一

新戶申辦首刷贈氣炸鍋/水冷扇/800元即

【新戶活動】Hokii數存帳戶

首次開戶拿好禮,繳稅再拿超高回饋

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

中國信託foodpanda聯名卡

foodpanda平台回饋最高30%
申辦滿額送pandapro一個月
全球餐廳加碼回饋最高15%
新戶首刷滿額享好禮三選一

謹慎理財 信用至上

中國信託uniopen聯名卡

消費回饋最高11%
指定卡友日最優享買1送1
康是美單筆滿NT988元送120點
家樂福量販購物免費停車1小時