又有銀行吞下近千萬的罰單。台新銀行今(8)天遭金管會開罰800萬元，主要是因該行前理財專員，拿B群客戶的投資資金，匯給A群客戶當獲利金額，時間竟然長達11年。事情遭客戶踢爆後，發現受影響客戶數有9名，金額達1,617萬元之多。
據瞭解，此案件發生在2011年1月到2022年5月之間，台新銀行前理專以保證獲利方式，向A群12名客戶銷售金融商品，但發生投資虧損，為履行獲利承諾，就以協助投資金融商品或繳納續期保費為由，騙B群9名客戶臨櫃提領現金，或直接轉帳至A群客戶。
金管會表示，此次理專與客戶有不正當往來行為，台新銀行有3大缺失，第1是沒有落實督導理專遵守行為準則，讓理專以保證獲利的不當方式銷售金融商品。第2是管理單位沒有適時建立相關監控機制，審視理專銷售行為合理性，且存匯人員與覆核主管缺乏風險意識，以及主動陳報異常態樣；第3是未落實理專輪調機制，雖有客戶移轉管理，但該名理專移轉客戶的審查作業，卻未留存核定軌跡，以利後續查核。
金管會認為，此案發生原因為理專希望達到業績，在保證獲利卻沒有達到允諾情形下，不法動用其他客戶投資資金。所幸資金並未進入到理專口袋，加上台新銀行事後積極處理客戶權利保障，因此最終依法處罰800萬元。
台新銀行對此發出聲明，此案是主動發現通報金管會，並於第一時間聯繫受影響客戶，提供補償以保障客戶權益。對於金管會裁罰，將虛心接受，也已全面檢視相關作業流程，強化內部控管機制及作業監控管理，未來持續嚴格要求同仁恪遵員工行為準則。
【2023-06-08 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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